4月21日，笔者从工商银行南阳分行获悉，该行通过严把开户审核、账户监控、风险提示三大关口，筑牢反诈“防火墙”，守好群众“钱袋子”。
在开户审核环节，工作人员严格执行“三必查”流程：必查身份证件真伪，必验手机号码实名，必问开卡具体用途。在账户监控环节，该行运用智能风控系统，筛查异常交易账户，配合公安开展网络查控，实现在线查询、冻结、止付等功能。
“现在开卡要签风险告知书，工作人员还会反复提醒不能转借他人。”4月20日，正在营业厅办卡的市民王女士表示。该行积极做好风险提示工作，在网点设置反诈宣传专区，通过视频、宣传折页等揭示诈骗手法，提醒用户保护个人信息。今年以来，该行已发放宣传材料超过2万份。③6
（周亚钦）