1月15日，中信银行南阳分行有关人士介绍，近年来，中信银行累计查控可疑涉诈账户8万余户，拦截资金超15亿元；协助全国公安机关抓捕犯罪嫌疑人1400余人，布控潜在受害人账户100多万人次，保护资金近7亿元。中信银行深入践行金融工作的政治性和人民性，依托线上“哨兵”反欺诈系统，配合各地公安机关开展联防联控，对金融欺诈行为开展有力的预警、拦截等全流程打击工作，受到人民银行和公安机关多次表扬和嘉奖。 中信银行多措并举，构建覆盖事前、事中、事后的立体化“哨兵”智能反欺诈风控体系，精准识别和管控电信诈骗交易行为，保障客户资金安全。事前依托全生命周期的账户风险分级分类管理体系，对高风险账户进行动态限额管控。事中通过线上电诈预警模型和线下联防联控等手段强化可疑交易识别和管控，拦截可疑涉案资金。事后开展异常账户排查和处置，及时向人民银行和公安机关推送可疑涉案线索，协助公安机关抓捕电诈犯罪嫌疑人，并通过常态化反诈宣教，有效提高客户反诈意识。 未来，中信银行将继续坚持“以人民为中心”的发展思想，践行“让财富有温度”的品牌理念，持续加强警银联动，加大反诈宣传力度，持续打击电信网络诈骗犯罪工作，切实当好金融消费者合法权益的坚定捍卫者。③7（梁讯）