王添：从理财经理到财富顾问
用专业守护高客财富人生
上榜理由：
王添，邮储银行深圳分行资深财富顾问，拥有8年财富管理经验，国际金融理财标准委员会认证私人银行家。曾荣获“2025年总行金牌财富顾问”“2024年总行保险高客活动—保险金信托突破标杆员工”“2023—2024年总行跨年度优秀财富顾问”“2021年总行十佳理财经理”等奖项。
经典案例：以“信托+保障”破局电商企业主财富困局
聚焦企业主客群服务，王添深刻洞悉该群体“家企资产混同”“债务风险传导”“重经营轻保障”等共性痛点。凭借对税务、法律与金融工具的跨界融合能力，她将家族信托作为核心规划工具，多次为客户量身定制兼具合规性与前瞻性的财富解决方案，其中为某电商企业主提供的服务案例，堪称行业经典范本。
该客户作为电商行业创业者，长期将精力聚焦企业经营，导致财富配置严重失衡：家企资产界限模糊，家庭保障体系近乎空白，养老规划与子女教育传承更是处于“未规划”状态。接手服务后，王添并未急于配置产品，而是率先联合法税专家为客户开展全面“财富体检”，精准梳理出核心风险点与需求缺口。
基于精准的需求画像，她设计了“信托架构+终身寿险+增值服务”的三维综合解决方案：以家族信托搭建资产隔离“防火墙”，清晰划分家企资产边界，有效阻断债务风险传导；配置高杠杆终身寿险，为家庭筑牢基础保障防线，精准弥补此前保障缺口；联动专业机构厘清财富传承流程，同步嵌入养老规划与子女教育资源对接等增值服务，实现“保障兜底、传承有序、资产增值”的三位一体目标。
方案成功落地后，不仅切实解决了客户的燃眉之急，更让客户深刻认知到全维度财富规划的重要性。后续客户不仅主动追加资产配置，更将身边同为企业主的朋友鼎力推荐给王添，用实打实的口碑印证了她的专业价值。
林娟娟：践行普惠金融 专注家庭财富管理
上榜理由：
林娟娟，邮储银行深圳分行资深财富顾问，拥有13年财富管理经验，持有金融理财师及银行、保险、证券从业等证书。曾荣获中国邮政集团“优秀共青团员”、邮储银行总行跨年度营销活动“最佳个人”、“保险金信托突破标杆员工-‘财富顾问’”等称号，并多次被评为深圳分行“先进生产工作者”“先进个人”和“十佳理财经理”。
经典案例：三个月深耕，用专业与耐心打动高要求女企业家
“我们不仅要懂金融，更要懂客户。”这是林娟娟从业13年始终秉持的服务理念。这份“懂”，既包含对金融产品的精准把控，更蕴含对客户需求的深度洞察，而服务某知名女企业家的案例，正是这份理念的生动诠释。
这位客户身为多家企业的创始人，同时也是多家私人银行的资深客户，对财富管理服务的专业度、细致度有着近乎严苛的要求。初次对接时，客户对邮储银行的财富管理服务持有天然的审慎态度，沟通始终保持距离。面对这一挑战，林娟娟没有急于配置产品，而是确立了“以心换心、深度共情”的服务策略。
为全面掌握客户需求，她主动陪同理财经理利用多个假期时间，与客户展开多轮深度沟通。谈话内容从企业经营的行业趋势、风险防控，延伸到子女海外教育的规划细节、家庭养老的潜在担忧，甚至涉及客户对财富传承的情感诉求。三个多月的时间里，她不仅详细记录客户的每一个需求点，更针对客户关注的资产安全性、收益稳定性等核心诉求，联合团队反复打磨方案，前后修改十余次，最终形成多套差异化的资产配置方案供客户选择。
方案中，不仅包含契合客户风险偏好的多元资产组合，更贴心嵌入子女教育金储备计划、父母养老保障安排等个性化内容。当这份满载专业与诚意的方案摆在客户面前时，彻底打动了对方。客户由衷感慨：“邮储银行的服务给了我惊喜，这份细致和专业，比很多外资行更懂我的需求。”随后，客户将数千万元资产转入邮储银行管理，更主动拓展了保险金信托等多项合作，建立起长期深度的信任关系。
陈艳群：18年深耕，以“安心”为钥
解锁高净值客户需求
上榜理由：
陈艳群，邮储银行深圳分行资深财富顾问，拥有18年财富管理经验，持有国际金融理财师（CFP）、黄金分析师资质。她的专业能力在实践中备受认可，多次荣获分行“先进生产工作者”“服务管理标兵”及“服务优化大师”等称号，更以“岗位女能手”和理论研究奖项展现出卓越的业务实力。
经典案例：千万元级家族信托的“破局之道”
面对一对总资产超5000万元的民营企业家夫妇，陈艳群精准捕捉其“企业风险隔离、子女教育规划、父母养老保障”三大核心焦虑，用一套“热点切入+专业定制+法条护航”的组合拳，落地千万元级家族信托业务。
热点破题，直击痛点：以当时关税政策调整为沟通切口，延伸分析家企资产混同风险，让客户直观感知资产隔离的必要性，顺势引入家族信托的核心功能。
资源整合，定制方案：搭建“双保单+现金”家族信托框架，同步搭配养老智能管家（覆盖父母健康监测、就医协助）与子女教育增值服务（含海外研学资源对接），多维度满足客户需求。
法条护航，消除疑虑：针对客户异议与顾虑（如受益人分配灵活性、资金管理透明度、股权纳入可行性），逐条拆解法律条文，并提供《股权信托发展现状》专业报告作为参考，用“看得见的专业”建立信任。
最终，千万元级家族信托成功落地，更让客户主动提出“转入他行资金深化合作”，成为“专业服务打动客户”的典型案例。她始终践行财富管理要有“温度”：“最好的财富管理，不是给客户一份冰冷的方案，而是帮他们找到‘安心生活’的答案。”
廖艺才：财富管理领域的“人文智慧践行者”
上榜理由：
廖艺才，邮储银行深圳分行资深财富顾问，拥有14年财富管理经验，CFP、CPB持证人。曾荣获“优秀产品经理”“零售业务最佳支持奖”等奖项，并凭借对财富管理领域的深刻洞察，多次受邀参加各大主流媒体平台财经访谈节目。
经典案例：国学智慧赋能，让财富管理有温度更有深度
“将国学智慧融入现代财富管理，让资产配置不仅保值增值，更能契合客户长远人生规划。”这是廖艺才从业多年的核心服务理念。截至目前，他已主讲超过50场对客主题沙龙，每场都座无虚席，其独特的“国学+财富”服务模式深受客户信赖。
他创新性地将国学辩证思维与经济周期理论相结合，形成一套独具特色的资产配置与风险管理方法论。他曾服务一位50岁的企业主王先生。该客户奋斗多年事业有成，资产丰厚但高度集中，对未来经济波动和家庭财富传承感到焦虑。廖艺才没有急于配置产品，而是先运用“未雨绸缪”的智慧进行深度沟通，引导客户思考“财富的终极意义是保障与传承，而非单一的规模增长”。他借鉴“天时、地利、人和”的框架，为王先生量身定制方案：“天时”即结合经济周期，逐步将部分房产变现，并分散配置于稳健的固收、抗通胀的黄金以及长期增长的权益类基金；“地利”指利用保险金信托等工具，实现资产的法律隔离与跨代传承；“人和”则是为家庭成员设立教育及养老专属账户，确保每一份规划都与家庭阶段目标同步。最终，该方案不仅帮助王先生平滑了资产波动风险，更让他的家庭获得了前所未有的安全感与掌控感，真正实现了“财富为人服务”。
这份认可的背后，是廖艺才始终践行的“四心法则”：以“细心”拆解客户家庭结构、收支状况、风险偏好等核心需求，精准匹配服务方案；以“耐心”解答客户疑问，从政策解读到产品分析全程细致陪伴；以“恒心”深耕客户关系，不少客户从初次合作发展为十年以上的老朋友；以“匠心”打磨每一份服务细节，小到一份资产报告的呈现，大到长期财富规划的制定，都力求精益求精。