电信诈骗套路层出不穷，如今又有新花样。记者从太仓农行获悉，近期，有不法分子打着“官方通知”的旗号，通过纸质文件、邮件或电话向企业或个人发送虚假通知，捏造“跨境资金关注名单”“交易背景风险金”等虚假监管要求，骗取所谓的“风险金”或“通道费”。
前不久，国家外汇管理局发布《关于警惕冒用国家外汇管理局名义收取费用的公告》，公告明确，国家外汇管理局及各分局从未以任何形式发送过要求缴纳“交易背景风险金”或“通道费”等通知；国家外汇管理局及各分局办理外汇业务，不收取任何形式的“风险金”或“通道费”。如果收到缴纳上述费用的通知，可能正在遭遇诈骗。
太仓农行工作人员表示，若遇到此类情况，首先，要核实信息，不轻信，不着急转账。金融消费者可以关注“国家外汇管理局”官方微信公众号，或登录当地外汇分局官方网站，通过官方渠道核实。其次，无论对方要求缴纳费用的理由多充分，都要保护好自己的银行卡号、密码、验证码等个人信息。第三，一旦发现违法犯罪线索或遭受损失，立即带上相关证据向公安机关报案。