警惕洗钱行为切勿成为“洗钱工具人”

　　当前，一些新型洗钱行为令人防不胜防。太仓建行提醒广大金融消费者，在日常生活中，要加强学习，警惕各种洗钱行为，别让自己成为“洗钱工具人”。

　　那么，有哪些新型洗钱行为呢？“一种是借码获利。”太仓建行工作人员介绍，借码获利是指不法分子借用商家收款码非法换现。

　　太仓建行工作人员介绍了一个相关案例：某个想要洗钱的不法分子先到一家小卖部买饮料，借机和小卖部老板搭话，说自己是在附近开麻将馆的，询问老板能不能换点现金，他会给老板手续费。考虑到大家是邻居且有手续费可以拿，老板同意了。该不法分子拍下小卖部的收款码发给同伙，同伙通过扫码把钱给老板，随后，老板将现金给了不法分子。几天后，小卖部老板的账户无法进行交易，去了解后才知道因账户交易记录中出现多笔非营业时间的可疑转账，账户被冻结，老板这才恍然大悟，后悔不已。

　　还有一种洗钱行为是低价充话费、缴水电费。不法分子用低价吸引客户，实际上是借代充话费或代缴水电费进行洗钱。

　　这种洗钱行为也有相关案例。某天，张先生的手机突然停机，他在致电运营商后得知，自己的手机号码因涉及诈骗被临时停机，需要配合公安机关核实，并前往营业厅验证。一头雾水的张先生赶忙来到就近派出所。与民警交流后，他想起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便联系对方进行了交易，以70元充值了100元话费，话费在72小时内到账。经公安机关确认，充入张先生手机的话费是外省某受害人的被骗资金。张先生懊悔不已，因为贪图小便宜，手机停机一周不说，还影响了正常工作和生活。

　　太仓建行提醒广大金融消费者，充值话费、缴纳水电费务必选择正规渠道，通过官方平台进行充值。金融消费者要保护好个人信息，切勿随意出租、出借、买卖银行卡、手机卡、二维码等，防止被犯罪分子利用。在日常生活中，金融消费者应对“高额回报”“低价优惠”保持警惕，避免落入洗钱陷阱。