反诈预警显神威 45万赃款“止步”句容

本报讯（通讯员 许耀政）只要开个账户即可获赠百万扶贫款？家住南京的陈女士竟对此信以为真。8月13日，陈女士电话预约句容某银行网点，准备取现45万元。这反常的大额预约取现立即触发银行风险预警，经警银联动机制，句容公安第一时间启动预警处置流程。

核查得知，陈女士此前接到一通电话，对方自称乡村振兴项目工作人员，告知其可以申领百万扶贫专项资金，还出示了包含陈女士个人信息的扶贫建档截图，宣称零投入便可领取168万元扶贫款，但必须先完成一个资金“捐赠任务”。对方解释，所谓“捐赠任务”只是走个形式，就是要求她新开一个账户并接收一笔资金，到账后全额取现，转交“扶贫专员”即可。陈女士立刻在南京某银行开户，当日该账户就陆续收到大额转账，然而因银行风控，其仅取出1万余元。

在南京取现碰壁后，对方再次授意陈女士到南京周边银行办理。于是，陈女士来到句容，在某银行重新开户，当天该账户便到账45万元。陈女士立刻电话预约银行网点准备全额取现，触发了句容的警银联动机制。

句容公安反诈中心民警当即开展资金研判，迅速查清账户内的45万元是广州珠宝商户何某的被骗货款。陈女士被虚假扶贫话术洗脑，无意中成为洗钱流水线上的“工具人”。

句容公安立即对涉案账户实施保护性冻结，及时斩断涉案资金转移通道。次日，民警找到陈女士，对其开展反诈教育宣讲，陈女士这才幡然醒悟，主动配合开展后续工作。