本报通讯员 严 蒙 张海陵
如今线上采购成为企业经营常态，随之而来的新型复合型诈骗也频频盯上企业采购环节。近日，泰州市中级法院审理了一起不法分子利用平台信息、伪造资质、诱导线下交易实施诈骗的案件，不仅厘清了电商平台与交易企业的责任边界，也为广大企业敲响警钟，线上交易务必严守正规流程，擦亮双眼防范陷阱。
2025年9月，一家科技公司因业务需求急需采购一批物资，工作人员便在常用的大型电商平台上寻找货源。浏览商铺信息时，认识了一名自称“小刘”的客服。
“您好，看贵公司有采购需求，我们这边有特殊渠道货源，价格比市面低不少，性价比很高。”小刘发来消息热情招揽。科技公司采购人员一听有低价货源，当即来了兴趣，双方在平台内简单沟通后，小刘顺势提出：“平台沟通不够方便，咱们加个微信细聊吧，报价、合同细节我都发给你。”
采购人员没有多想，添加了对方微信。对方微信昵称标注为“小刘@某商贸有限公司”，看着像是正规企业员工，进一步打消了采购人员的疑虑。几番讨价还价后，小刘发来拟定好的《购销合同》说道：“合同我整理好了，合作方是某迈公司，这可是大平台旗下子公司，资质绝对靠谱，你们放心签。”
采购人员粗略翻看合同，见抬头落款均为某迈公司，便没有核验小刘的授权资质，也没有要求对方出示代理证明。“货款直接转到我们公司对公账户就行，我把账户信息发给你。”紧接着，小刘发来某迈公司的对公账号。“走对公账户，流程看着挺正规。”采购人员放下戒备，按照要求，分笔将3万余元货款全额转入指定账户。
转账完成后，科技公司工作人员便安心等待收货。可一连数日，迟迟不见货物发出，多次在微信上询问小刘，对方起初还敷衍推脱，到最后直接失联，微信再也无人回复。
这时公司才察觉不对劲，仔细复盘整个交易过程，越想越觉得蹊跷。为追回损失，该科技公司以买卖合同纠纷为由，将涉事电商平台以及合同落款的某迈公司一并诉至法院，要求对方全额退还货款。
殊不知，在货款到账的第一时间，不法分子早已开始下一步操作。原来小刘等人在此前聊天套话或是通过非法途径，套取了这家科技公司的营业执照、法人身份信息、银行账户等核心资料。他们利用这些信息，冒用科技公司名义在电商平台注册操作订单，用骗取的货款采购电脑CPU、相机镜头等易变现商品，再私自签收货物快速套现，完成了整套诈骗流程。
泰州市中级法院受理此案后，围绕交易真实性、合同效力、双方法律关系、资金流转轨迹等内容开展全面细致核查。
经法院查实，首先，涉事微信归属阳某商贸有限公司，和涉案电商平台、某迈公司均无关联，小刘并非某迈公司工作人员，也未取得该公司任何交易授权。其次，整场洽谈、签订合同、约定付款的流程，全部脱离电商平台官方监管，属于违规私下线下交易；合同上加盖的某迈公司印章，与官方备案印章样式、编码均不相符，系伪造印章。此外，涉事科技公司从未在该电商平台注册账号，涉案款项最终被不法分子冒名操作，用于虚假购物套现，两家公司自始至终并未达成真实的买卖合意。
综合全部事实，法院认定，该案并非普通民事买卖合同纠纷，而是涉嫌刑事诈骗犯罪。最终依法裁定驳回该科技公司的起诉，并指引其向公安机关报案，通过刑事途径追究不法分子责任、挽回损失。
法官说法：
在电商交易体系中，平台承担的是有限责任，并非对所有流入账户的资金承担无限担保责任。该案中，涉事电商平台完整提交了账号注册记录、资金流向、订单详情、物流签收等全部证据，清晰还原出不法分子冒名注册、虚假交易、套现获利的全过程，为案件定性提供了关键依据，平台已充分履行自身法定责任。
企业作为交易风险防范的第一责任人，线上采购须切记坚守官方正规交易渠道，坚决拒绝商家提出的微信私聊、线下签合同、私下转账等脱离平台监管的要求。交易前务必严格核验合作方身份、授权文件、公章资质，多方核实对方真实信息。