“本以为只是帮个忙，顺便赚点手续费，没想到竟触犯了法律……”面对检察官的讯问，一超市经营者王某懊悔不已。这起由信用卡非法套现引发的案件，也为广大经营主体敲响了警钟。
王某在溧阳经营一家小型超市，日常客流稳定。2019年，一女子素素来到超市，说是朋友介绍来的，想让王某用POS机帮她套现3000元，王某没有拒绝。于是，她又提出了一个双赢的建议：希望借助超市的POS机办理信用卡套现业务，每笔交易给王某套取金额的1%作为提成。
素素是做酒水零售生意的，想通过信用卡套现的方式来加大投资，还向朋友借用信用卡，并答应每个月按照额度的10%返利给对方。实际上每张信用卡提现所欠的款，都是用新的信用卡套现来偿还的。
在这一过程中，素素每套现一笔钱，王某就能轻松得一份收益，根本没有顾忌利用POS机非法套现背后的法律风险。此后一段时间里，素素频繁带他人的信用卡到超市，假借“购买商品”的名义，在王某的POS机上完成信用卡交易。王某在扣除约定提成后，将剩余的钱转到素素账户。
这种看似“无本万利”的操作，实则游走在法律边缘。随着素素因集资诈骗落网，王某非法经营行为也引起了警方关注。
2025年9月10日，该案被移送至溧阳市检察院。根据刑法及相关司法解释，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，构成非法经营罪。经查，2019年8月至2023年1月期间，王某利用POS机非法刷卡套现涉53张信用卡，金额共计376.51万元，收取手续费3.63万元。
2025年11月28日，王某因涉嫌非法经营罪被溧阳市检察院提起公诉，最终被溧阳市法院判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金5万元。
检察官说法：
此案中，王某为贪不当之利，无视法律规定，为他人信用卡套现提供便利，最终自食恶果。广大个体工商户和企业经营者应当引以为戒，严格遵守POS机使用规范，切莫为了眼前利益触碰法律红线。同时也要提高警惕，拒绝各类看似来钱快的提议，守好经营底线，依法合规开展经营活动。