“亲情收留”反成“引狼入室” “自家人”黑手伸向公司汇票

本报通讯员 时枫 蔡慧

债主步步紧逼，他却辜负亲戚掏心掏肺的信任，将黑手伸向公司承兑汇票。日前，经镇江市京口区检察院提起公诉，法院以票据诈骗罪判处沈某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。

2024年1月，身负债务的沈某从苏州投奔镇江亲戚刘某。刘某念及亲情，不仅将他收留在家中，还安排他进入自家经营的原木加工厂，负责财务等核心事务。刘某夫妇对这位“自家人”给予十足信任，毫无防备。

2024年5月，债主的催债电话接踵而至。尽管沈某月入近万元，却因平日花钱大手大脚，是个十足的月光族，根本无力偿债。走投无路之下，他竟动起了挪用公司财物的歪心思，通过抖音联系上承兑汇票贴现商，预谋“变现”还债。

6月15日，沈某找借口谎称需要打印电子回单，向刘某妻子索要了公司财务U盾。随后，他趁无人看管之际，擅自将一张面额3万余元的承兑汇票转至某对公账户，通过贴现非法获利3万元，所得款项悉数用于填补债务窟窿。初次得手未被发现，让他愈发胆大。7月2日，他故技重施，再次挪用一张面额2万余元的承兑汇票，贴现后非法获利2万元。眼看催债压力有增无减，又害怕事情败露，沈某谎称要回家探亲，收拾行李后便不告而别。

不久后，刘某在核对公司账务时，发现票据流转存在异常。他多方联系沈某，对方起初矢口否认，经多次追问才勉强坦白挪用事实，却始终回避见面沟通。2024年10月，双方终于碰面，沈某承诺分期还款。但他仅支付了1个月款项后，便再次失信，2024年12月起便停止还款。刘某夫妇多次催要无果，无奈之下选择报警。2024年12月26日，沈某被公安机关抓获归案。

2025年4月，公安机关以沈某涉嫌票据诈骗罪，将案件移送镇江市京口区检察院审查起诉。检察机关经审查认为，沈某隐瞒真相，以合法持票人的名义使用非法获取的汇票，数额较大，其行为已构成票据诈骗罪，于同年9月29日依法提起公诉。法院经依法审理，采纳检察机关意见，作出上述判决。

票据是企业资金流转的重要载体，属于具有法定支付与结算功能的有价证券，直接关系企业财产安全与正常经营秩序。针对本案暴露出的企业票据管理漏洞，检察机关提醒广大企业，要强化票据全流程管控，明确票据流转各环节责任主体，划定关键岗位权限清单，对财务、票据管理等核心岗位人员开展定期轮岗。同时健全履职监督机制，常态化开展法治警示教育，结合典型案例以案释法，引导员工牢固树立“信任不能替代监督”的底线思维，从源头防范此类风险。