本报讯（通讯员 王立前 杨波 记者 王晓红）9月12日上午，灌南县公安局堆沟派出所值班民警接到反诈预警：黄姚村村民黄某在一网络投资平台的引导下，从某银行取出5万元现金后去了外地购买股票，存在涉诈风险。民警经过多方努力，很快追到正在与涉诈嫌疑人电话联系的黄某，对其劝说和阻止。听到了民警的声音，涉诈嫌疑人吓得连忙挂断电话，再也无法拨通。听了民警耐心讲解，黄某方才如梦初醒，连连感谢民警帮他守住这5万元的血汗钱。
今年以来，灌南县公安局堆沟派出所运用“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，打击防范各类涉诈违法犯罪，通过警银协作，高效联动，阻断涉诈“资金链”和挤压“黑灰产”生存空间，有效提升涉诈交易治理效能，守牢群众“钱袋子”。
堆沟派出所与辖区各银行网点联动，对查获的涉两卡违法犯罪人员及对应的“断卡”线索，坚持“一卡一核查”“一案一复盘”，梳理出涉诈银行卡异常行为特征，结合真实案例指导银行加强风险防控，围绕风控目标、监测时效、风险等级，布建自动化处置流程，实现交易数据、预警案例数据、风险处置数据全流程标准化处理，确保精准识别、快速处置涉诈账户。
为有效阻截涉诈账户取现，堆沟派出所会同各营业网点，通过“人工+系统”研判，加强对银行异常流水的监测与管理，先后阻断涉诈转账36次，为群众挽回损失69万余元。同时，建立跟进督导监管工作机制，督促涉诈线索较多的网点倒查追踪，分析问题，限期整改，对违反行业内部及法律相关规定的工作人员，跟进落实内部通报、约谈追责等相关措施。并指导银行对长期闲置不动户的清理整治和异常交易账户的监测管控，从源头消除风险隐患。