如皋农商银行协助警方截获涉诈资金

近日，如皋农商银行白蒲支行与警方紧密协作，凭借高度警觉和快速反应，成功拦截一笔5万元涉诈资金，有力守护了客户的资金安全，展现出该行在金融风险防控一线的专业能力和责任担当。

事发当日，客户顾某致电如皋农商银行白蒲支行，以货款到账需转出为由申请调高账户额度。柜员核实其账户确有20万元入账并进行风险提示后，为其办理了临时调额。但顾某随后立即将资金转出，引起工作人员警惕。次日下午，该账户又收到5万元汇款，因触发风控系统被自动限制转出。顾某再次致电要求解除限制。面对该账户资金快进快出、交易对手多为个人、与其自称的经营行为不符等多重风险点，网点工作人员迅速致电该客户进一步核实情况。

凭借专业的反诈敏感度和丰富的经验，判断其解释存在诸多疑点。网点人员在安抚客户的同时，第一时间将账户异常信息报送至如皋市反诈中心。反诈中心接到线索后迅速响应，经核查确认第二笔5万元资金涉嫌诈骗，且有外地受害人报警。该行随即对该账户出账业务采取暂缓处理措施，与反诈中心协同将涉案资金成功拦截。

该行长期坚持开展高频次、高水准的反诈培训，全面增强员工风险识别与应急处置能力。今后，如皋农商银行将继续秉持“金融为民”理念，为客户提供更加安全、高效、有温度的金融服务。（周君）