近日，如皋农商银行白蒲支行联合如皋市反诈中心，成功拦截一笔涉嫌电信网络诈骗资金5万元，有效保护了群众财产安全。
8月19日，白蒲支行接到贷款客户顾某的额度调整申请，其称有一笔货款入账需使用资金。柜面人员在20万元资金到账后，对其开展反诈风险提示，并临时调增了账户额度。次日下午，该客户再次致电网点，反映新到账的5万元货款无法转出。
经系统核查，由于前一日顾某在额度调增后立即将20万元转出，该行为触发该行账户风险监测模型，导致第二笔5万元资金被系统自动拦截。进一步查询交易明细发现，两笔资金均来自个人账户。经工作人员细致询问，客户顾某表示，第一笔20万元系为提额向朋友所借、当日已归还，第二笔5万元则为上海某码头负责人通过会计个人账户支付的货款。
尽管客户陈述理由充分，但综合其账户使用频率较低、交易特征存疑等因素，网点人员仍判断该资金流动存在异常。工作人员一边安抚客户情绪、延缓办理，一边迅速将账户信息和异常情况报送至如皋市反诈中心。反诈中心接报后立即开展核查，确认第一笔20万元确系其通州朋友转账，属正常借款；但第二笔5万元资金涉嫌诈骗，要求银行暂缓出账。随后反诈中心进一步反馈，已接到重庆公安机关通报，该笔资金为涉案款项，证实了银行前期的风险判断。当前电信网络诈骗仍处于高发态势，如皋农商银行通过科技赋能、人员培训、跨部门协作等多重措施，持续筑牢金融反诈防线。（陈钦）