男子为捞“百万补贴”涉洗钱犯罪获刑_江苏法治报_2025年07月21日A02

下载App，即可获得上百万元“政府补贴”；刷一刷银行流水，便可轻松获得上千元的好处费，这是真的“生财秘方”还是犯罪分子精心设计的一场骗局？近日，张家港市法院审结了这样一起案件。

2024年4月，朋友老汪告知了老许一个“生财秘方”——下载“中国XX基金会”App，便能领取扶贫基金100余万元！在百万巨款的诱惑下，老许下载了“中国xx基金会”App，发现App的钱包里已经有100余万元，但无法提现，随后便询问客服林某。林某告知老许，需要提供银行卡将银行流水做满。老许遂通过银行卡向自己支付宝转账500元，并将转账截图发送林某。林某表示，其将转几笔钱到老许银行卡里，老许需再把钱转到其指定的账号里，并强调，如果有银行工作人员问你钱的来源和用途，需说是朋友之前借钱现在还款，不可以说不知道、不清楚。

虽对钱款的来源和对方的说辞心存疑虑，并被周边亲友告知可能是在参与洗钱，但对百万巨款心存幻想的老许仍旧按对方指示前往银行，用对方传授的话术告知银行其因孩子结婚需用钱，成功将58万元来路不明的钱款转出，自留1000元好处费后将57.9万元以无卡存款方式汇出。

2024年5月，张家港市公安局根据下发的断卡线索，发现老许接收并转移的58万元系犯罪分子诈骗犯罪所得，对老许以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案侦查后移送检察院审查起诉，后检察院向法院提起了公诉。

法院经审理认为，老许的行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应结合其主观认知、客观行为及社会危害性综合评判。该案中，老许在下载“中国xx基金会”App后，虽对所谓“扶贫基金”的真实性存疑，仍应林某要求提供银行卡协助转移资金，并虚构资金用途以规避银行监管。其行为客观上帮助上游犯罪分子转移涉案赃款58万元，直接造成被害人财产损失难以追回，妨害司法机关对犯罪所得的追缴。

老许的行为虽未直接实施诈骗，但其为上游犯罪提供资金流转渠道，客观上庇护上游犯罪分子，妨害赃款赃物的追缴，破坏金融管理秩序，社会危害性大。法院最终以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对老许判处有期徒刑，并处罚金。一审判决作出后，老许未有上诉、抗诉，一审判决已生效。

法官说法：

近年来，犯罪分子为实现其转移犯罪所得、逃避司法打击，精心设计新型骗局，使用诸如“中央扶贫办”“国计民生”“新时代城投”“中国南光”“一带一路”“中国乡村发展基金会”等极具“官方”特点名称的App，并将App包装成“政府项目”，从养老、扶贫、民生、建设、国家发展战略、国际合作等领域“蹭”热点政府工程项目，以高额福利为诱饵，寻找识别能力低、经济压力大的低收入群体，引诱其提供用以转移赃款的银行卡。部分群众对此类新型骗局缺乏正确的认识，在贪财逐利心理的驱使下，沦为犯罪分子转移赃款的工具，最终自己被追究刑事责任。