灌南警银协作提升反诈效能_江苏法治报_2025年04月16日A06

本报讯（通讯员 王立前 朱正柳）“多亏公安民警与银行工作人员联手追赃，要不，我就损失惨了。”3月25日，灌南县新安镇居民王某将一面写有“反诈先锋守护百姓，智勇双全功德千秋”字样的锦旗送给当地民警，感谢为其追回10万元被骗款。

原来，王某此前在网上结识一位炒股“高手”，当向其指引的某App转账“投资”10万元后，却发现无法赎回本金与收益。灌南县公安局接报后，当即启动警银联动协助机制，通过对资金流向的研判，仅用25分钟就成功拦截，为王某挽回了损失。

今年以来，灌南公安以健全完善“专业+机制+大数据”新型警务运行模式为抓手，发挥警银协同作战优势，搭建在线监测系统，快速阻断涉诈交易资金，不断提升“资金链”“黑灰产”治理效能。他们联合银行组建工作专班，对抓获的涉案人员及对应的“断卡”线索，坚持“一卡一核查”“一案一复盘”，梳理出涉诈银行卡异常行为特征，结合真实案例汇总提炼异常行为组合模型，指导银行迭代更新风控模型，最大限度提升防范和打击电信网络诈骗的精准性。

为推进警银协同作战，灌南公安联合金融监管部门，定期通报涉诈银行卡治理情况，并将涉诈线索数较多的银行作为治理重点，实行倒查追踪，分析问题，限期整改。围绕“风险目标、监测时效、风险等级”等多个维度，布建自动化处置流程机制，加强对银行异常流水监测，实现交易数据、预警案例数据、风险处置数据的全流程标准化处理，确保精准识别、快速处置涉诈账户。截至3月末，通过“人工+系统”研判，落地核查涉诈资金线索4条，为群众挽回损失35万余元。