识破“过渡资金”骗局 成功阻断涉诈取现_江苏法治报_2025年03月27日A03

如皋农商银行深入贯彻“金融为民”理念，持续强化警银协作机制，通过科技赋能风险监测、深化员工反诈培训、联动公安机关快速响应，切实筑牢反诈防线。近日，该行九华支行员工成功识破一起“过渡资金”电信网络诈骗案件。

3月21日，一男子来到九华支行，要求取20万元现金，工作人员发现其账户为高风险可疑状态。根据反诈工作要求，银行工作人员立即启动“四查一提醒”流程（查账户状态、查交易流水、查客户身份、查资金用途，提醒涉诈风险），并询问其资金来源。

面对询问，该男子声称该笔钱为转账方所欠工程款，现在款项到账，自己需要取现发放员工工资。银行工作人员让其出示相关证明，该男子无法提供交易凭证。柜面人员先安抚住客户情绪，与运营主管配合，将该男子账户流水发给警方进行核实调查。经查，该男子被“返利”诱惑，提供银行卡协助电诈分子转移赃款，此次取现正是提取“洗白”后的资金。目前，该男子已被警方控制。

近期，电诈资金转移呈现“柜面取现回潮”新趋势，部分团伙利用现金交易匿名性强的特点规避线上转账风险控制。该行作为反诈“第一道防线”，将持续提升一线员工对“异常交易”的甄别能力，同时将反诈宣传纳入常态化工作，切实筑牢全民反诈的防线，构建安全、稳定的金融环境。

（吕静文）