灌云精研涉诈资金止付挽损_江苏法治报_2024年10月16日A05

本报讯（通讯员 李金芮 陆文达）今年以来，灌云县公安局持续聚焦政法惠民实事，创新打造“急速+”模式，着力在接警止付、全力挽损、资金返还上下功夫、求突破，全力推进电信网络诈骗追赃挽损工作。截至目前，灌云县公安局反诈中心止付涉案资金较去年同比提升1.5倍，返还受害人资金400万余元，有力维护了人民群众财产安全。

警银联动，筑牢安全“双保险”。灌云县公安局推动警银协作，在银行落实前端资金管控的同时，反诈中心根据转递信息，协助甄别排查涉诈或被骗嫌疑，提出管控建议，开展反诈宣传。对银行办理业务过程中发现的存在被骗嫌疑的交易异常账户，反诈中心立即跟进核实对方账户有无涉诈嫌疑，超前开展预警劝阻，同步阻断涉诈资金流动。今年7月，反诈中心通过警银快速联动及时发现并阻止四队镇柴某向涉诈账户转账，成功防范一起投资诈骗案发生。

规范流程，跑出冻结“加速度”。“追赃的前提是止付，冻结涉诈账户，保住受害人资金，所以要保证每一步流程的规范与及时。”反诈中心民警介绍道，在加强外部联动的同时，反诈中心按照制定的电信网络诈骗警情处置流程，列出条目化清单和具体化要求，并加以注重对接警员的流程培训，熟练掌握止付、冻结、拦截相关平台操作运用，确保对各类诈骗洗转应对驾轻就熟，全面及时有效拦截受害人被骗资金。今年9月，辖区居民遭遇电信网络诈骗，损失高达28万元，接警后，刑警大队联合伊山派出所立即启动止付预案，所队联动，最终28万元被骗资金被成功止付。

线上线下，打好返还“组合拳”。灌云县公安局积极回应人民群众关切，做好追赃挽损线上+线下同步推动工作，按照辖区划分由专人每日进行案件研判，全面追查涉案资金流向用途，准确认定涉案财产性质归属。针对归案的电诈嫌疑人，做好审讯前轨迹、交往人员、账单研判，一人一策审深审透，做到人不漏罪、案不漏人。积极沟通涉诈账户嫌疑卡主，充分阐明法律后果，通过释法说理让卡主主动退赔受害人资金，加快线下追赃挽损的进度。