2 建立信息共享机制建设_江苏法治报_2024年03月26日A07

打破信息壁垒，建立信息共享平台。非法集资敛财方式具有多样性，且存在诸多不稳定因素。尤其是随着互联网经济的蓬勃发展，非法集资已从过去的线下转移到线上线下相结合的方式，借助期货交易等形式非法集资，这就为查处非法集资增加了较大的难度，加之不同部门之间缺乏有效的信息沟通，存在信息壁垒，这就为非法集资风险信息对称增加了障碍。要想突破这一层信息壁垒，需要立足于信息共享，建立多部门、多行业的信息共享平台，实现彼此信息的交换，这样才能及时发现问题并进行防控。如金融机构营业网点，一旦发现大额资金流向不明的可疑情况，需要及时将情况报当地人民银行或者函告公安机关；市场监管部门在回访巡查过程中，一旦发现公司资金或经营情况问题，可以上报给公安机关进行调查；公安机关在接到线索后，可以进行初查，对于形迹可疑的情况，继续跟进监控等等。

推动信息交流，建立全方位协作网络。在非法集资风险防控的工作中，集资者普遍打破了空间壁垒，利用线上非接触性的特征强化隐蔽性，涉及地自然难以及时发现此类犯罪苗头，所以线上非法集资犯罪比传统的线下非法集资犯罪存活周期长，涉案地多，涉及人员分散，造成的后果更难逆转。这就需要推进各部门间信息交流，预判行业风险，形成全面的风险报告及清单，比如市场监管部门掌握的小额贷款公司、投资公司、担保公司等风险企业业务开展情况，银行部门掌握的风险企业资金进出情况，税务部门在日常中挖掘的经营情况等。非法集资的跨时空性、专业性、技术性等特征，决定了各部门应加强协作配合，最大限度地提升打防效能。首先，银行、银监、保监、税务等部门之间加强合作，明确各单位在防控非法集资风险方面的分工和对应职责，建立金融信息收集、研判和移送的制度，健全和规范信息通报、联合执法等工作机制，确保行政与刑事无缝衔接。其次，公安机关的人口、治安、技侦等部门要加强配合，以互利共享的理念利用各自资源推进情报信息共享，拓宽和提高发现非法集资行为的途径、能力。