丹阳“云端战役”捣毁车贷诈骗团伙_江苏法治报_2024年03月25日A02

本报讯（记者 尤莉 通讯员 邵臻）3月18日，据丹阳市公安局介绍，该局经侦大队见疑不放，深度关联，一举捣毁一个跨8省13地的汽车贷款诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人25名，斩断了一个覆盖招揽、包装、配资、骗购、销赃等多个环节的犯罪链条。丹阳公安还依托该案的侦办，分析梳理出互为“平行”的另外10个贷款诈骗犯罪团伙，涉及全国22个省（市）、420辆汽车贷款，涉案总金额达4000余万元，成功发起一起云端行动集群战役，有力维护了金融秩序稳定。

2023年1月，丹阳市某汽车销售公司报案称：近期，公司有14辆汽车的购车贷款全部逾期，且购车人全部失联。“公司发现，购车时购车人申请贷款资料中的工作单位、收入、居住地址等都是虚构的。”报案人焦急万分，“14辆汽车均已过户，公司损失至少300万元。”

受理后，丹阳市公安局经侦大队立即成立专案组，结合汽车4S店及涉案金融机构提供的购车、贷款等资料中的信息开展案件侦办工作。

“通过调查，我们发现，这14辆汽车的贷款分期购车交易有几个共同点。”办案民警孙洋洋介绍，14辆汽车对应的购车人均为外省市人员，在本地无固定工作及住所，且14辆汽车的首付款、车险、车辆购置税款、贷款月供资金均由一名梁姓男子垫付。办案民警还发现，这14辆车被购车人从汽车4S店提走后，在很短时间内被转移至外地，未在车管所办理抵押手续，直接上牌、提档、将车辆转卖过户。车辆转卖套现后，车款打入指定账户，随即按照约定比例，通过转账、取现等方式由梁某、张某、李某及购车人等分赃。

顺着赃款资金去向顺藤摸瓜，办案民警又发现了中介人员刘某、方某、王某等人，犯罪团伙组织架构逐渐明朗。

至此，办案民警基本确定了一个以梁某、张某、李某为核心，刘某、方某等人为骨干，在全国各地招募数十名经济能力较差、急需用钱的流动人员作“白户”购车人，从而实施犯罪的贷款诈骗团伙。初步估算，该犯罪团伙涉及到的涉案车辆达70余辆，多家汽车销售店及金融机构被蒙骗，涉案金额达1000余万元。

2023年2月8日，专案组组织20余名警力，奔赴长沙、广州、武汉等8省13地，开展集中收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人25名。截至目前，已有8名团伙核心骨干成员被法院依法判处有期徒刑三年至十一年刑期不等，17名“白户”购车人、中介及收车人员被移送起诉，案件还在进一步侦办中。