追击跨国投资挖出“换汇黑市”_江苏法治报_2024年02月29日A06

海外逐金投资却打水漂，报警后竟挖出一个“换汇黑市”，外汇“黄牛”吴某通过“对敲”方式，非法买卖外汇数额达人民币1700余万元。2月23日，经高邮市检察院提起公诉，吴某因犯非法经营罪被判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金。

2019年，张某经朋友介绍，认识了在安哥拉经营电池工厂的周某。周某介绍自己的电池生意在当地拥有独家经营权，利润空间很大，目前急需资金扩大产能。张某很心动，决定投资500万元，然而数月过去了，投资款如石沉大海，一直没有产生利润。他向周某提出撤资，但交涉多次未果，无奈之下只能报警求助。

公安机关立案后，对张某的投资款流向进行追踪，发现500万元在打入周某指定的国内银行账户后，并没有通过合法渠道换汇出境，而是兜兜转转陆续转入10多个他人的国内银行账户。通过进一步侦查，发现常州的吴某与涉案的多个银行账户存在异常频繁的大额资金往来，公安机关随即将吴某控制。

经查，2017年吴某在安哥拉谋生期间，发现该国国际贸易往来密切，但外汇储备严重不足，当地货币宽扎与人民币之间无法直接兑换。因正规的换汇程序管制严格且操作繁琐，久而久之，便在当地形成了庞大的“换汇黑市”。外汇“黄牛”通过使用国内银行账户收取人民币后、在安哥拉支付等值宽扎，或在安哥拉收取宽扎后、使用国内银行账户支付等值人民币的“对敲”方式，为在安哥拉经商、工作的华人兑换外汇，并通过抬高或降低汇率来赚取汇率差价。吴某认为这是商机，也干起外汇“黄牛”。

然而，我国银行对个人账户单日资金转账有额度限制，为了避开银行监管，吴某利用国内约30位亲朋好友的银行账户来分散资金流。经检察机关审查认定，2018年6月至2021年10月，吴某非法买卖外汇数额达人民币1700余万元。

2023年12月，高邮市检察院以非法经营罪对吴某提起公诉，经综合考量吴某如实供述犯罪事实，以及退赔退赃、取得谅解、认罪认罚等法定情节，法院依法作出上述判决。