一笔2000元的诈骗资金转账，牵出一件涉及三十多人的团伙洗钱犯罪案件，南京市鼓楼区检察院仔细甄别主从犯，分层处理，全链条打击，使电信诈骗分子得到应有的惩罚。
一笔转账揭开“跑分”犯罪团伙盖子
2021年7月，有人向南京鼓楼公安机关报案称，自己在网站上和陌生人加好友聊天后，被骗走了3万多元。公安机关侦查发现，3万元被骗钱款中有2000元转到了位于海南某地蔡某银行卡上，于是立即到海南对蔡某实施抓捕。
蔡某到案后交代，其在打工时认识了吴某，吴某告诉他，有一个“跑分”的活，来钱快，只需要提供银行卡就行，银行卡每走账1万元蔡某就有100元提成。蔡某听了很心动，就按吴某的要求提供了银行卡。实际上，吴某所说的“跑分”就是一种洗钱行为，本质是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为犯罪分子代收款再转账到指定账户洗白。
根据蔡某的供述，公安机关顺藤摸瓜，相继抓获“卡头”吴某及其合伙人钟某、冯某，又抓获20名现场转账操作人员及其他像蔡某一样供卡的“卡农”。一个分工严密、多层级、专业化的“跑分”洗钱团伙渐渐浮出水面。
十多天他们将100万钱款洗白
经查，钟某和冯某曾自己提供收款码帮助他人洗钱，在尝到甜头后，为获得更大利益，二人萌生了组建“跑分”团队单干的想法。二人找到吴某合作，商量好职责分工，吴某负责招募“卡农”并带到现场供卡，钟某负责与上家及虚拟货币交易商对接，冯某负责在海南组织、管理洗钱现场。
上家将电信诈骗等资金打到“卡农”的银行卡后，通过“卡农”微信、支付宝等转给币商，币商兑换成虚拟货币回流给上家，完成整个洗钱过程。该团伙固定成员多达十余人，有操作电脑对接币商的键盘手、操作“卡农”手机转账的操作手，另有专人负责看场子、记账、带人等工作。
为逃避打击，该团伙临时租住宾馆、会所作为洗钱窝点，地点每天更换。仅查明的十多天内，“卡农”就已多达十几人，走账流水多达六七百万，来自全国各地的40多名被害人共计100多万元钱款被转移洗白。
短短7天审查逮捕办案期限，检察官迅速吃透案情、理清证据，认为钟某、冯某、吴某作为组织者、策划者，主观恶性大，有逮捕必要，相继批准逮捕钟某、吴某，并对未被提请逮捕的冯某启动追捕程序。
分层分级处理，全力追赃挽损
案件移送审查起诉后，经过反复研究讨论，检察官制定了分层次处理、全链条打击策略。对组织者认定为主犯，对仅领取少量固定报酬，听从指挥安排的人员认定为从犯。2022年9月，鼓楼区检察院对钟某等人提起公诉。法院采纳了检察机关意见，判处各被告人有期徒刑6个月至5年2个月不等刑期。
检察官还发现该团伙中有一名专科院校在读学生，本着惩处与挽救相结合的原则，敦促其退赃退赔，后综合考虑其作用较小，有从犯、认罪认罚、积极退赔等情节，对其依法作出相对不起诉决定。
检察官在认罪认罚磋商过程中积极引导行为人退赃退赔，对退赃退赔的，给予更大的从宽、从轻处罚幅度。经过努力，涉案行为人均不同程度地退赃退赔且全部认罪认罚。
30余人“跑分”洗钱团伙落网