东海检察改变犯罪定性斩断犯罪产业链_江苏法治报_2023年09月14日A06

本报通讯员 相婷婷 孟婧

不法分子群发短信，诱骗收件人登录“钓鱼网站”，以套取信用卡信息，两个月内发送170多万条诈骗短信，骗取20多名被害人100余万元。8月20日，连云港市东海县检察院分别以涉嫌信用卡诈骗罪、洗钱罪，依法对司某、李某提起公诉。

2月17日，东海的朱先生收到一条来自某银行的短信：您的账户信用异常，如果需要继续使用，请点击网站链接。朱先生没有多想就点开短信中的链接，并填写了姓名、身份证号、信用卡号、信用卡背后末尾3位安全码等。过了一会儿，朱先生没有等来身份验证成功的通知，却接连收到该银行发来的多笔扣款短信，共计28590元。这时，朱先生才意识到自己的信用卡被“隔空盗刷”了，于是慌忙报警。

3月30日，司某和李某被公安机关抓获，其利用信用卡诈骗的伎俩也随之浮出水面。

2022年12月，司某和李某经境外上线人员介绍相识，上线人员发送“钓鱼短信”，并搭建了“钓鱼网站”，该网站具有收集用户姓名、身份证号、信用卡号、手机号、密码等信息的功能。一旦用户点击链接并填写，司某就将获取的被害人银行卡信息绑定某品牌手机支付钱包，再使用刘某（另案处理）提供的POS机对被害人的银行卡进行盗刷，盗刷的钱款转移至李某提供的新银行卡上，由高某、胥某、薛某等“小弟”取现后交由李某兑换成虚拟货币转交境外上线，以达到洗钱和隐藏境外上线人员身份的目的。

因为轻信“银行短信”，许多人和朱先生一样落入了诈骗陷阱。2023年4月27日，东海县公安局以李某等人涉嫌诈骗罪提请东海县检察院批准逮捕。承办检察官尚春波发现，李某冒用他人信用卡，其行为构成信用卡诈骗罪，同时李某等人通过虚构交易转移资金账户、组织他人取现等方式，将犯罪所得在虚拟币和货币之间完成转换、转移，该犯罪行为还涉嫌洗钱犯罪。于是，改变了李某涉嫌诈骗罪的犯罪定性，认定其涉嫌信用卡诈骗罪和洗钱罪。

承办检察官通过对犯罪嫌疑人讯问，根据他们在诈骗团伙中的作用区分主从犯。5月5日，东海县检察院以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕司某，以信用卡诈骗罪和洗钱罪批准逮捕李某。

7月5日，东海县公安局将该案移送东海县检察院。检察机关经审查认为，司某、李某的犯罪行为，事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪、洗钱罪提起公诉。高某、胥某、薛某3人明知参与的是违法犯罪行为，仍将诈骗所得取现交给上线李某。7月20日，东海县检察院以涉嫌洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪追诉李某的3名下线人员高某、胥某、薛某。目前，高某、胥某已被抓获，薛某正被网上追逃，境外上线的身份也正在研判。该案实现了对盗刷、取现、洗钱等黑灰产业链的精准打击。