在校大学生兼职“打工” 借卡转移赃款被判刑_江苏法治报_2023年06月30日A08

张某是一名在校大学生，2022年暑假，为了赚些零花钱，张某来到一家饭店打工，每天起早贪黑，工资薪水却不高，这让张某很是失落，饭店老板也看出了张某的“雄心壮志”，于是“好心”为张某介绍起“来钱快”的工作，老板告诉张某只要借出自己的银行卡，就可获取不少的好处费。

犹豫了几天后，张某感觉“风险不大”，于是就携带自己的银行卡，根据指令来到宾馆房间内进行验卡、收款，钱款到账后再去银行柜台或者ATM机取款，最后将取款存入他人指定的银行卡内。一系列“工作”结束后，张某当晚就领取了转账总额3%的好处费。

尝到甜头的张某决定进一步扩大这门“好生意”，于是“热心”地将该门路介绍给自己同学，并从中赚取介绍费。在张某的引荐下，孙某等人加入该“赚钱团伙”，分别将自己的银行卡给他人使用。

案发后，张某等人被公安机关依法抓获，经统计，5名被告人3天共转移13名被害人被骗资金20多万元，并全部按照他人指令转入其他银行卡内，导致被骗资金无法追查，被害人损失无法挽回。

溧阳法院经依法审理认为，被告人张某等5人明知是犯罪所得仍予以转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。5名被告人与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。5名被告人具有坦白、认罪认罚的情节，可以从轻、从宽处罚。5名被告人共同自愿退赔被电信诈骗的被害人的损失，酌情可以从轻处罚。

据此，依照《刑法》及《刑事诉讼法》的相关规定，分别对5名被告人判处拘役、有期徒刑不等的刑罚，并处数额不等的罚金，没收违法所得。

[法官点评]

一些大学生由于缺乏社会阅历，易被犯罪分子诱惑、蛊惑。君子爱财，取之有道，切莫贪小失大，最终一失足成千古恨。在此，再次提醒广大市民朋友，个人银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。非法买卖银行卡、身份证等可能被用于洗钱、诈骗、逃税、赌博等犯罪活动，涉嫌构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨碍信用卡管理罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等。