11月29日，浦口区人民法院召开新闻发布会，对近三年来审理的帮信罪和掩隐罪案件进行了全面的梳理并总结此类案件特点，提出相应的预防对策与建议，希望广大人民群众进一步增强防范意识。
“90后”“00后”成高发人群
据了解，2021至2024年10月，浦口法院共审结帮信罪和掩隐罪刑事案件共计212件。其中2021年审结17件，39人；2022年审结77件134人，2023年审结83件，180人；2024年至今审结35件63人，案件量整体处于上升趋势。
这些案件的参与者中，“90后”“00后”系高发人群，“三低”现象突出。被告人呈低年龄、低收入、低学历趋势，被告人中青年化、学历较低、无业化特征明显，有部分在校学生或者刚刚踏入社会的人群因缺乏社会经验而被所谓“高回报”“兼职”诱惑，且行为人法律意识淡薄，怀有侥幸心理。此外，犯罪分子具备一定反侦查意识，作案手法日趋隐蔽。初期，上游犯罪团伙多在通讯组群等发布“兼职广告”招募人员办理“四件套”。后期，犯罪分子使用加密聊天软件，以办理贷款等名义招揽供卡人，事后删除聊天记录，现金支付好处费，让供卡人亲自送卡至指定地点，或者事先统一口径以逃避侦查等，作案手法不断升级、隐蔽。
多集中于电信网络诈骗
值得一提的是，用于该类犯罪的银行卡、支付宝账户、网盾等犯罪工具的获取门槛低，牟利方式便捷，被告人一人所属账户可以为多个犯罪团体提供转账功能。若被告人自身账户被冻结或因其他原因无法使用后，还会设法介绍亲友给上线非法转移资金，涉案人、案件数相应增加。
从案件事实来看，帮助信息网络犯罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪所得主要集中于电信网络诈骗。其次，违法获利小、社会危害大。被告人的违法所得与电信网络诈骗被害人的经济损失、涉案银行卡收入流水金额显著不成比例，该类案件违法获利一般不高，犯罪金额相对较小，但被帮助的犯罪以电信诈骗为主，犯罪金额高，社会危害性较大。
部分案件使用“跑分”模式，被告人根据上游犯罪人员指示向指定银行账户转账“充值”，继而为上游犯罪“跑分”走账，从中赚取“手续费”。部分案件使用“错配”模式，将网络犯罪资金与正常用户购买手机充值卡的资金实现“错配”，经层层转账、交易后，最终以虚拟币形式流入境外。上述模式使犯罪赃款被打散后快速转移，隐蔽性更强，资金转移更快速。
建议监管机构进一步完善规范体系
面对这些案件展现出来的复杂情况，该法院将依法从严惩处帮信犯罪、掩隐犯罪的组织者、领导者、骨干分子，对未成年人、在校学生等特殊群体，以教育、挽救为主，做到当严则严、该宽则宽、不枉不纵；进一步加强对帮信罪、掩隐罪案件审判疑难问题分析，解决审判中的普遍性难题；有针对性地提出司法建议，多管齐下防范帮信犯罪、掩隐犯罪活动的蔓延。
此外，该法院建议监管机构进一步完善规范体系，充分发挥防线作用。建议银行、微信、支付宝、移动、联通、电信等单位部门的监管机构，形成新形势下信息网络犯罪应对机制体系，对于涉卡犯罪的公司和个人，建立切实有效的失信人员管理惩戒机制，充分发挥监管机构“第一道防线”的作用。
法院：进一步加强法治宣传
该法院还将进一步加强法治宣传，该法院也将继续通过组织旁听庭审、发布典型案例等多种形式，加大法治宣传力度，并充分利用进校园、进社区的机会，引导青少年及广大人民群众提高个人防范意识和辨别能力，减少为蝇头小利出卖个人银行卡、电话卡、支付账号等现象发生。同时，呼吁企业、学校、社区积极组织开展法治教育和普法宣传，引导广大市民提高对帮信、掩隐犯罪手段特征、危害后果、违法性的认识，防止普通群众沦为犯罪的“工具人”。
下一步，浦口法院将继续加大对帮信罪、掩隐罪的打击力度，强化类案审理研判，推动诉源治理，深化以案释法，全力维护辖区社会稳定，维护人民群众合法权益，切实增强广大人民群众的安全感、幸福感、获得感，为“平安浦口”建设贡献司法力量。通讯员 李虹
南京晨报/爱南京记者 刘通