兴化法院发布三起典型案例敲响警钟
莫贪小利！当心变成电诈“工具人”
□本报记者 顾和平
通 讯 员 赵倩芸 范成功
当前，电信网络诈骗犯罪持续高发，严重威胁群众财产安全，扰乱网络空间与社会治安秩序。伴随电诈滋生的帮助信息网络犯罪活动和掩饰、隐瞒犯罪所得等下游关联犯罪，已成为电诈黑灰产业链蔓延的关键推手。一张银行卡、一次代为转账、一笔小额“佣金”，让一些普通人在不知情或贪图小利中，沦为电信网络犯罪的“工具人”。近日，兴化市人民法院审结三起典型电诈下游犯罪案件，以真实案例敲响法治警钟。
跨省代购名表，暗藏洗钱陷阱
随着线上消费、跑腿代购行业蓬勃发展，部分不法分子伪装成正规代购人员，利用奢侈品交易流转性强、价值高的特点，为电诈团伙洗白赃款。
2024年11月，兴化人钟某结识陌生网友，得到一份“高报酬兼职工作”，内容为跨省线下代购劳力士手表。看似简单的跑腿工作，实则暗藏犯罪陷阱。
当月30日，钟某赶赴四川，从卖家处购得劳力士手表一块，由上游关联人员廖某向卖家账户转账5万元，该款项系“关闭抖音百万保障”骗局的诈骗赃款。同年12月11日，钟某前往湖南再次代购同款手表，上游人员夏某转账16万元，该资金来源于“求职考核测试”诈骗案件赃款。同年12月30日，钟某又奔赴重庆完成手表代购，对应转账25.8万元，同样为电信诈骗赃款。每次交易完成后，钟某均按照上游指令，将代购手表邮寄至指定地点，全程配合完成资金洗白流程。
法院审理查明，钟某无奢侈品真伪鉴定资质，与上游人员素不相识，却在短短一个月内频繁跨省线下交易，刻意绕过正规二手交易平台担保机制，直接提供卖家私人账户接收大额资金，交易模式、行为轨迹均与正常代购、跑腿服务截然不同。其本质是通过“资金换奢侈品”的方式，帮助电诈团伙将赃款合法化，全程累计获利13500元，报酬远高于市场正常代购服务费。
综合其异常交易行为、高额获利及主观认知，法院认定钟某明知资金可能来源于违法犯罪，仍为谋取私利放任犯罪发生，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。结合其庭审期间主动退出全部违法所得的情节，法院最终依法判处其有期徒刑一年八个月，并处罚金一万元，违法所得予以追缴。
法官提醒，网络兼职陷阱层出不穷，广大群众网络求职时，务必选择正规平台，签订合法合规的劳务合同。面对“低劳动、高回报”“异地跑腿、高薪日结”等非常规兼职，要时刻保持警惕，坚决摒弃侥幸心理，切勿因贪图小利沦为电信网络诈骗的帮凶。
虚拟货币交易，牵出帮信犯罪
2023年10月，刘某听闻买卖USDT虚拟货币可赚取高额差价，遂借款20万元作为启动资金，加入陌生虚拟货币交易微信群，按照群内规则开展交易。该团伙交易流程看似规范：卖方发布售币信息，买卖双方私下洽谈达成合意后，由群内担保人托管虚拟货币，买方转账付款后，担保人再通过平台划转虚拟货币。但交易规则暗藏猫腻——网银转账购币单价远高于现金存款购币，刻意引导交易者使用私密、无溯源的现金交易模式。
当月23日，刘某与交易人员田某达成交易，通过现金存款方式接收20万元购币款项。经查实，该笔资金系多名被害人遭遇网络诈骗后流失的赃款。刘某在明知交易模式脱离正规金融监管、群内多次出现“资金是否干净”“交易涉案被查”等风险提示的情况下，仍心存侥幸持续交易，为电诈赃款流转提供了便利。
法院审理认为，刘某明知自身参与的虚拟货币私下交易存在重大违法风险，知晓交易款项可能来源于信息网络犯罪，仍持续操作、协助结算资金，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法判处其有期徒刑九个月，并处罚金五千元。
法官提醒，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，不受法律保护，且极易滋生洗钱、帮信等刑事犯罪。群众若遇到交易价格异常、强制现金交易、使用匿名工具操作、银行卡冻结后仍被诱导继续交易等异常情况，需立即停止操作，第一时间向公安机关报备，坚决远离各类虚拟货币非法交易陷阱。
线下取现藏匿，沦为电诈帮凶
2025年7月，周某接到上线指令，参与线下赃款转移犯罪活动。当年7月4日，周某专程前往江苏省泗洪县，从被害人手中取走诈骗赃款29.77万元，将现金藏匿于高速口附近废弃设备下方，此次行动仅获利500元。数日后，周某赶赴兴化市提取赃款20万元，同时接收同伙从南通转移的87万元赃款，并将107万元赃款全部转移至同一隐蔽地点藏匿，再次获利500元。
法院审理认为，周某明知涉案钱款系电信诈骗犯罪所得，仍主动协助转移、藏匿，涉案金额高达百余万元，犯罪情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合全案情节，法院依法对其判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金二千元。
法官介绍，本案是典型的电诈线下洗钱案件。诈骗分子专门针对老年群体实施诈骗，收取现金赃款后，雇佣多名“马仔”分段取现、接力转移、隐蔽藏匿，彻底打乱资金流转轨迹，大幅增加案件侦办和追赃挽损难度。
法官提醒，电诈团伙常以“代收物品”“跑腿帮忙”“临时送款”等简单工作为幌子，用小额高薪引诱群众充当“人肉运钞机”。群众切勿误以为“获利少则罪责轻”，根据法律规定，协助转移赃款五十万元以上，即可面临三年至七年有期徒刑的严厉惩处，切莫为一时蝇头小利，赌上个人自由与终身前途。