警银联动成功“断诈” 30万贷款资金转危为安

警银联动成功“断诈” 30万贷款资金转危为安

近日，中国银行泰州分行凭借高度的责任感和敏锐的反诈意识，联合公安机关成功拦截一起电信网络诈骗，为客户避免了高达30万元的贷款资金损失。这一案例再次彰显了警银协作机制在守护市民“钱袋子”中的关键作用。

12月8日，一名中年妇女来到中国银行泰州分行营业部，要求支取30万元大额现金，并声称款项用于家庭开支。然而，理财经理在按规询问其具体资金用途时，却遭遇客户回避和拒绝。这一异常情况立即引起银行工作人员的警觉。

工作人员凭借丰富的反诈工作经验，迅速对该客户的账户进行核查。结果显示，该客户自10月31日起，已多次支取大额现金，累计金额超过30万元。更为关键的是，此次客户欲支取的30万元，竟是她刚刚从银行获批的贷款资金。结合客户异常的态度和资金流向，内控经理高度怀疑其遭遇了电信网络诈骗。

为切实保护客户财产安全，银行当即启动警银联动机制，第一时间联系了公安机关反诈部门，同时，工作人员以协助客户办理大额取现预约为由，稳住了客户，并迅速采取措施，限制其账户的电子渠道交易功能。

次日，当该客户再次前来银行办理取现时，工作人员以业务流程审核为由巧妙地争取时间，并同步联系警方。接到银行预警后，民警火速赶赴银行现场。面对客户可能的抵触情绪，民警和银行工作人员耐心地进行反诈知识科普，详细剖析诈骗分子的惯用伎俩。经过近6个小时的深入沟通与劝导，客户终于道出实情：其在网上结识了一名自称“军官”的男子，对方向其推荐了一款“高收益理财产品”，并要求其筹集资金转账购买。在民警和银行员工摆事实、讲案例的反复劝说下，客户最终如梦初醒，意识到自己深陷骗局。

事后，客户及其家属对银行工作人员和公安民警的专业、负责和挽救表示衷心感谢。同时，公安机关对该行工作人员迅速、有效的处置举措给予了高度肯定，按规定为相关人员申报“见义勇为”荣誉。

中国银行泰州分行相关负责人表示，此次成功堵截再次验证了反诈培训及警银协作机制的重要性。未来，该行将持续强化员工反诈技能培训，深化与公安机关的联动合作，并加大面向市民的反诈宣传力度，切实履行社会责任，为筑牢反诈“防火墙”、守护好市民的财产安全贡献力量。●姚慧君