积极有序开展外汇展业改革试点 不断提升服务实体经济质效

中国银行泰州分行:

积极有序开展外汇展业改革试点

不断提升服务实体经济质效

在国家外汇管理局泰州市分局的指导下，中国银行泰州分行积极有序开展外汇展业改革试点工作，营造“越诚信越便利”的外汇政策环境，为优质企业提供便利化服务，不断提升服务实体经济质效。

该行深度借鉴风险管理思路中的客户身份识别、客户及业务分类管理、大额和可疑交易报告等方法，打造外汇业务高效服务新模式。

事前依托系统评级、完善事前客户画像，更加精准地评估客户外汇合规风险水平，客户分类流程和方法。事中在外汇展业尽调方案的实施方面，该行在整合全行数据、复用已有信息的基础上，以行内数据共享、外部公共数据查询或采购为主，新增客户问询为辅，最大限度减少尽调信息采集工作对客户造成的打扰。事后完善风险案例监测与甄别，积极应用大模型技术，依托外汇业务专家组及科技力量，提高外汇风险交易案例监测及时性和甄别准确性，实现提高效率与防控风险的更好结合。

截至目前，该行共处理外汇风险交易预警信息数百条，主要的风险类型为接受可疑账户汇入款、分拆购汇集中转出、疑似非法汇兑型地下钱庄等，有效地保障了外汇展业工作的平稳运行。

自开展外汇展业试点改革以来，该行一方面大幅简化一类客户提交业务背景资料的要求，可凭客户提交的纸质形式或电子形式的指令直接为其办理；另一方面为一类客户配套提供汇款直通车、在线结汇等线上产品。根据测算，通过实行便利化政策，企业外汇业务办理时间平均缩短60%-75%，外汇政策获得感得到明显提升。

该行还将银行外汇展业改革和跨境贸易投资高水平开放试点工作相结合，借助数字赋能，拓展双试点成效。依托该行总行的外汇展业系统，积极推动外汇展业试点在全辖分支机构顺利落地，将政策红利覆盖更多优质企业，大力推动各项外汇便利化政策落地见效。同时，自主研发投产跨境数盈、跨境贸易投资高水平开放管理系统，纵深推进高水平试点工作。今年以来，该行累计备案跨境贸易投资高水平试点企业167家，新增39家；2025年上半年，办理便利化试点业务笔数8000余笔，便利化业务量17.8亿美元，高水平试点企业数、业务规模列同业第一。

下一步，该行将以外汇展业试点实施为契机，坚持统筹平衡好便利化与防风险之间的关系，进一步优化外汇业务流程，提升便利化服务及合规管理水平，丰富外汇展业在业务处理自动化场景中的运用，结合外汇展业改革提质扩面，助力实体经济高质量发展。

●杨杰