警银联动堵案件 筑牢防线守好责
日前，平安银行泰州海陵支行收到一封来自泰州市公安局反诈中心的表扬信，对海陵支行在反诈工作中给予的支持和配合表示充分肯定。该行凭借工作人员高度的专业素养和敏锐的风险防控意识，成功堵截一起线下异常资金取现犯罪，公安机关现场抓获犯罪嫌疑人2名，累计抓获犯罪嫌疑人5名，协助地方公安部门有效避免了客户经济损失，以实际行动守护客户财产安全。
6月9日下午，客户至泰州海陵支行网点办理柜面取现业务。网点经办人员通过该行FB风险画像标签等手段发现账户于当天上午接收某外地商贸公司转入的4.9万元资金，客户自述取现用途为发工资。网点柜员和内控主任进一步核实发现，该外地商贸公司刚成立不久，且取现客户账户为刚开立不久的新账户。面对工作人员进一步核实，客户主动提供各种佐证材料同时接听电话，疑似有人远程指导，内控主任敏锐察觉该场景与公安机关近期重点提示的线下取现案例风险特征高度吻合，与近期多个反诈风险案例雷同，综合研判该笔为疑似取现电诈。网点内控主任随即向属地反诈中心上报可疑线索，经公安核实该客户确为线下取现嫌疑人，后迅速安排民警赶到网点现场，网点厅堂主管也紧急安排大堂经理与安保人员进行布控警戒，在客户将现金取出后，布控等候的民警立即将现场的2名犯罪嫌疑人抓获。
下一步，平安银行泰州海陵支行将持续强化反诈培训成效，保持高度警惕，筑牢反诈防线。同时，进一步加强“警银联动”，共同筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”，切实守护群众的“钱袋子”。●唐琴