案件次生危害不容忽视
“‘AB贷’合同诈骗犯罪带来的现实和潜在危害巨大。”泰州市公安局经侦支队支队长高君说，首先，这一犯罪活动严重侵害人民群众的切身利益。
侦查人员从缴获的“话术本”、失信人员名单等证据发现，为了增强欺骗性，该犯罪团伙话术剧本已经从1.0版升级到2.0版。诈骗过程中，实际贷款人和见证担保人均由“业务员”分别单独接待，提出的任何疑问，他们均能通过近乎天衣无缝的话术一一破解。
“该团伙办理贷款的所有操作均通过手机完成，导致受害人根本无从发现破绽，订立的书面协议则成了他们逃避责任的‘护身符’。”余雨俊说，犯罪分子通过征信“黑名单”精准投放广告实施诈骗，则吸引了更多人主动上钩。
不法分子通过“AB贷”，收取高额“助贷服务费”，大肆攫取不法利益，既增加了A融资成本和还款压力，同时还让B无故背负了贷款本息。
其次，给国家信贷资金安全构成严重威胁。
办案民警发现，该犯罪团伙办理的610笔贷款涉及9家银行，且都是规模相对较小的银行。
犯罪嫌疑人刘某交代，原先，他们曾在某一线城市“发展”，因为风声趋紧，他们才从大城市转移到了泰州。同时，因为四大国有银行监管严格，所以他们选择“合作”的都是规模相对较小的银行。
“AB贷”合同诈骗案中，因为实际办理贷款的都是征信良好的客户，即便各家银行有严密的监管工作机制，但是仍然能轻而易举蒙混过关。
“累积的贷款资金积少成多，很快就能达到惊人的数额，严重危害了金融机构信贷资金的安全。”高君说。
再者，严重影响社会稳定。
该案在办理过程中，侦查人员发现，一批受害人为维护切身利益，纷纷通过司法诉讼剥离由此产生的贷款债务。尽管通过这一方式能有效维护自身的合法权益，但大量的“维权式”诉讼，严重挤占了当前有限的司法资源。同时，诉讼、举证，让诸多受害人身心疲惫，引发的矛盾纠纷更是层出不穷。
“泰州公安机关经侦部门将主动联合金融监管和市场监管等职能部门，对涉及银行贷款中介业务的人员和公司加大审核监管力度，全面提高准入门槛。”高君表示，对危害金融安全的各类违法犯罪既要斩草除根、露头就打，又要打防并举、稳扎稳打，更要网上网下、穷追猛打，全力维护金融机构资金安全和人民群众合法权益，从而坚决守住不发生系统性金融风险的底线。