金融“反诈卫士”阻断472万元被骗

□顾燕 王军

近日，武进区见义勇为基金会联合市公安局武进分局与中国银行武进支行签署警营合作备忘录，通过深化资金查控、账户冻结、两卡犯罪打防等关键环节的高效协作，创新构建“见义勇为+全民反诈”的平安建设新模式，推动见义勇为工作向金融系统深入融合。

去年5月11日下午，黄某某持双人身份证帮冀某某至无锡农村商业银行常州分行柜面代理电汇转账业务。该银行职员夏新奇发现其转账金额巨大，且3个汇款对象分散各地，立即向业务主管汇报。行长浦可嘉知晓情况后觉得可疑，就让营业部向总行申请将该账户列入需要审慎对待的类别，并冻结冀某某账户的POS机使用，同时将其银行卡暂停非柜面业务申请。

两天后的上午，黄某某又来到无锡农村商业银行新北支行柜台办理电汇业务，金额100万元整。因金额较大，银行工作人员在核查时联系夏新奇了解客户情况。夏新奇结合之前武进公安分局鸣凰派出所反诈宣传时了解的内容进行判断，进一步加深了对黄某某的怀疑，再次向行长汇报后就立刻报了警。经反诈中心确认，黄某某提供的3个汇款对象账户此前已列入诈骗相关涉案账户。公安部门进行处理后，成功冻结了涉案资金371万余元。

根据《常州市武进区见义勇为基金会见义勇为人员奖励办法》规定，夏新奇被评定为“常州市武进区见义勇为积极分子”，给予奖励1万元。

据介绍，作为反诈前沿阵地，武进区金融系统去年已涌现了像夏新奇这样的反诈先进事迹9个，累计发放见义勇为专项奖励3.54万元，成功阻断涉案资金472万余元，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人7名。这意味着武进区见义勇为基金会充分发挥了“即时认定、及时奖励”机制优势，对银行柜员识破电信诈骗、成功劝阻转账等履职行为实施见义勇为认定表彰，有效激发了金融从业人员主动担当意识。

武进区见义勇为基金会负责人表示，此次与中国银行武进分行签署备忘录后，三方将通过构建“全民反诈、全链阻诈、全域治诈”的见义勇为新生态，重点建立“三快三联”工作机制，即涉案资金快速查询冻结、可疑线索快速联动处置、典型事迹快速确认奖励，推动反诈防线向金融网点延伸，切实将见义勇为精神转化为社会治理效能。据悉，他们还将进一步推动与辖区其他银行的见义勇为新生态的拓展。