本报讯（记者宋浣竹 通讯员刘婖祺） “充100元电费只花95元”“话费慢充立减5元”……这样的优惠广告背后，可能暗藏洗钱产业链！近日，市人民检察机关对一起利用话费、电费代充为境外网络赌博平台“洗白”赌资的案件提起公诉，揭开了新型网络犯罪的隐蔽面纱。
今年8月，市公安机关民警接到线索称，“在宜兴人才网·工作推荐”微信群等社交平台突然涌现大量“话费电费优惠代充”广告，宣传“95折慢充，48小时到账”，发布频率高、覆盖人群广。民警经过深入调查，发现了大量零散的电费充值记录，缴费账户与用电户主身份不符，且相关资金会快速汇集到几个私人账户，随后在短时间内被转走，最终流向虚拟货币交易平台。
顺着资金线索追查，一个涉案金额高达数千万元的新型网络犯罪团伙逐渐浮出水面。这个团伙以“优惠代充”为幌子，将境外赌博平台赌资包装成合法的民生消费，实现“洗白”目的。链条最底端是遍布网络的代理，他们通过社交媒体招揽有充值需求的普通市民，以95折左右的优惠收取话费、电费充值款，这些民生订单会被层层上传至团伙搭建的非法核销平台。链条顶端则连接着多个境外网络赌博平台，当赌客在这些非法平台上充值赌资时，平台便从核销平台“调取”一笔金额匹配的电费或话费订单，指示赌客向该居民的缴费账户付款。“比如市民曾先生通过代理下单充值100元电费，此时有赌客要充值100元赌资，平台就会让赌客把100元打到曾先生的电费账户上。”承办检察官举例说，这样一来，赌客的赃款变成了曾先生账户上的合法电费，而代理最初收取的曾先生的充值款，会被团伙兑换成USDT（泰达币），最终流入境外赌博平台的虚拟钱包，通过这种“订单匹配、交叉支付”的手段，最终实现非法赌资披上合法生活消费外衣的目的。
“这起案件最大的难点在于资金流向的穿透和主观故意的证明。”承办检察官表示，团伙核心交易均通过USDT完成，匿名性强、追踪难，给证据固定带来极大挑战。为破解难题，检察机关应公安机关商请提前介入，组建检警专班，引导侦查人员一方面溯源人民币流转路径，另一方面重点突破USDT在区块链上的转移轨迹，最终成功固定了赃款跨境转移的关键证据。同时，检察机关通过审查数万条聊天记录、平台后台数据等，精准区分了各犯罪嫌疑人的角色。经查，黄某、王某等核心成员主动搭建非法核销平台，通过境外加密软件交流，利用虚拟货币结算，手机中还存有大量讨论“洗钱”的聊天内容，主观明知且故意明显。而对于部分受雇参与、到案后如实供述的嫌疑人，检察机关依法提出从宽量刑建议，确保罚当其罪。日前，市人民检察院以帮助信息网络犯罪活动罪将黄某、王某等5名被告人起诉至市人民法院，目前该案正在审理中。
承办检察官提醒市民，此类“打折慢充”服务不仅可能存在到账延迟、充值失败等风险，更可能涉及洗钱等违法犯罪活动，市民一定要提高警惕，切勿因贪图小利泄露个人信息或参与相关交易。话费、电费应通过运营商官网、国家电网App、银行柜台等官方正规渠道缴纳，一旦发现可疑代充广告，可向公安机关或相关监管部门举报。