依法合规经营 护航高质量发展
日期:01-15
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第[db:版面标题1]版:第A04版:常州金融 上一篇 下一篇
□徐杨 民生萱
依法合规经营,是银行业机构稳定健康发展的必由之路。近年来,面对复杂多变的金融形势,民生银行常州支行始终遵循“合规经营就是核心竞争力”的理念,坚持党建引领,强化法治建设,深化合规管理,厚植法治合规文化,着力打造“四梁八柱”风险内控体系建设,陆续开展了“内控合规管理建设年”“依法合规整改年”“操作风险管理年”“法治建设示范创建”等一系列活动,为全行高质量发展保驾护航。
党建引领
筑牢思想防线
党的领导是推进法治合规建设的根本保证。民生银行常州支行坚持党委总揽全局,协调各方的领导作用,全面贯彻党的二十大精神,把习近平法治思想落实到法治合规建设全过程,将法治合规建设摆在事关全行平安发展的重要位置。
通过强学习、育文化、筑基础,将从业人员职业操守、法律底线、合规底线学习纳入党支部“三会一课”学习范围,以“行长学法讲法”“一把手讲合规”等形式,常态化开展学规、懂规、守规教育,从上而下、以点带面,引导全员牢固树立依法合规经营意识。
在党员干部的带头下,全行上下统一思想,积极行动,抓实党建工作,积极推进法治合规文化建设,充分发挥党员先锋模范作用。通过党建引领,推动法治合规理念内化于心、固化于制、实化于行,筑牢稳健发展的生命线。
制度为纲
筑牢内控基础
科学的制度体系是银行经营管理的基石。民生银行常州支行通过狠抓制度建设,不断健全内部规章制度,夯实合规经营基础。
该行每年初通过研判金融监管形势及法律合规变化、管理和业务发展需求、监管和内外部审计检查中发现的制度性问题,针对性地制定年度制度“立、改、废”计划,确保各项经营管理活动“有法可依”“有良法可依”。
同时,定期开展“外规内化”“法律三进”等工作,持续跟进、评估新法新规及监管意见对银行业经营的影响,将法律法规及监管意见要求转化为业务制度规范,嵌入业务流程,固化为系统强控措施,强化制度的适用性和可操作性,进一步推动制度执行落地,为依法合规经营提供基础保障。
架梁设网
强化行为管理
为提升员工行为管理的科学性、针对性、有效性,落实“四梁八柱”风险管理要求,民生银行常州支行打造了立体式案防体系及从业人员网格化管理体系,明确了“党建统领、监督前移、全面覆盖、人人履责”立体式案防要求。
通过层层签订案件防控治理工作责任书,将案件防控责任分解到部门、机构、岗位、人员,明确各自的职责,特别注重加强基层机构负责人案防履职,形成一级抓一级、一级带一级的全员案防工作机制。同时,建立了纵向管理、横向监督、各司其职、相互制衡的从业人员行为网格化管理模式,按照“全行成网、网中有格、格中定人、人负其责”的原则,确保每一名从业人员的行为有责任人管、有手段管、有畅通的报告路径和渠道。此外,按照“谁主管,谁负责”的原则和“一岗双责”的要求,一级抓一级、层层抓落实,将案防责任压实到相关网格,有效防范案件风险。
多元宣教
塑造良性文化
为根植“法治民生”理念,凝聚合规文化力量,民生银行常州支行密集开展了线上、线下的法律合规知识培训及测试,如“合规大讲堂”、《民法典》系列培训、员工警示教育、操作风险培训等活动,面向管理人员、一线员工及中后台员工分层分类开展针对性培训,引导全员牢固树立法治合规思维,知敬畏、存戒慎、守底线。
为切实履行“八五”普法责任,该行印发了《“八五”普法暨法治宣传教育规划实施方案》,以厅堂为阵地,积极创新法治宣传载体,通过“六进”普法、新媒体宣传等形式,将金融风险知识普及与法律宣传有机结合,开展了防范非法集资、防范电信诈骗、国家安全教育、扫黑除恶、《民法典》知识等普法集中宣传和讲座,提升社会公众金融风险识别能力和防范意识。