严防二类卡升级一类卡风险

本报讯（徐杨） 打击银行卡犯罪行为，银行网点对异常开户的有效识别是第一道防线。江阴农商银行常州分行密切关注客户业务办理过程中的异常行为，严管严控化解账户风险隐患，阻截可疑人员利用账户进行电信诈骗等违法犯罪活动。

近日，一中年女子带一年轻女子孙某到江阴农商银行常州分行营业网点办理Ⅱ类卡升级Ⅰ类卡业务。分行柜面工作人员发现孙某在地处江阴市的江阴农商银行高新区支行开卡，随即询问其为何不在开卡地办理相关业务。孙某支支吾吾，称最近在常州办事，看到有网点就过来办理了。

该情况当即引起了工作人员的高度警觉，联想到前几日一外地年轻女子巩某同样持江阴高新区支行开出的Ⅱ类卡至常州分行办理升级调额业务，由于该客户开卡后无交易且日常经营地与常住地不一致，便提出需客户使用一段时间后再进行调整。会计主管根据柜面人员上报信息，在后台通过多渠道交叉核实，发现孙某与巩某同一天至江阴高新区支行开立Ⅱ类卡，所留个体工商户名称高度相似，且注册日期也为同一天，遂决定暂不为孙某升级Ⅰ类卡。该中年女子听后试图在大堂闹事，企图达成目的。会计主管向其宣传了《反电信网络诈骗法》相关政策，并耐心向客户说明出售出借账户是违法行为，可能引发一系列的刑事责任，该中年女子及孙某听后便匆忙离开。

“我们已将这次的异常情况反馈至上级行，整理成风险提示案例，避免其他机构出现类似的风险事件。”分行相关负责人表示，该行将坚持抓实抓细客户身份识别、客户尽职调查、堵截可疑账户等工作。此外，持续做好反诈警示教育和培训宣导工作，提升员工的分析研判能力、风险排查意识和职业敏感度，做到早识别、早发现、早管控，第一时间阻断电诈资金链。