昆山农商银行：为纪审监督装上“AI鹰眼”

在银行案防工作中，人员操作风险已成为防范重点。面对海量非结构化流水文件，传统人工排查效率低、覆盖有限、主观性强，难以满足常态化审计需求。为此，昆山农商银行内审、监督、数字等部门研发部署基于大模型的智能化“AI鹰眼”系统，构建“数据驱动、智能预警、持续监测”体系，推动纪审监督从“人海战术”向“智能精准”升级。

打造“鹰眼之基”：AI解析+大模型，让非结构化流水“可读可算”。系统依托两大关键技术：一是AI文档解析，针对各类格式流水进行像素级识别，将视觉表格转化为标准计算数据；二是大模型赋能，自动识别不同渠道平台的各类表头字段，清洗并统一映射至标准口径，产出标准化交易明细。

锻造“鹰眼之能”：自动整合+智能识别，让跨平台流水“可聚可联”。系统自动批量接收、识别并解析来自不同平台的多种格式流水文件，精准提取交易日期、对手方、金额摘要及余额等关键信息，转化为结构化标准数据。同时利用大模型语义理解和实体识别能力，对交易对手方深度分析，与风险库关联匹配，精准定位中介往来、信贷资金流向、关联交易等。

释放“鹰眼之效”：规则引擎+异常分析，让隐蔽风险“可查可锁”。系统支持复杂规则引擎，将审计专家经验转化为多层次风险AI规则模型，对高频小额、大额进出、网络赌博等异常特征交易进行分析梳理，并开展跨平台、跨账户、跨时间关联分析，挖掘隐蔽风险线索。

拓展“鹰眼之用”：全覆盖扫描+低误报，让审计监督“提速增质”。系统落地后整体排查效率提升数十倍，实现大规模全覆盖扫描，精准定位风险点并降低误报率，为常态化审计提供有力支撑。

下一步，该行将持续优化模型，引入多维度数据交叉验证，拓展至信贷客户准入、贷款资金用途等场景，推动全行审计检查智能化升级。 田黎明