泰兴农商银行：深耕行业自律建设 筑牢合规经营根基

近年来，泰兴农商银行紧扣行业合规经营与自律规范发展工作部署，立足自身经营管理实际，持续健全行业自律制度体系，积极探索自律建设实践路径，靶向破解经营管理难点堵点，将行业自律要求深度融入内控管理、风险防控、文化培育、社会责任履行全流程，为全行高质量稳健经营夯实坚实根基。

强化制度体系建设，夯实规范化治理底座。该行坚持党建引领，压紧压实各层级自律管理责任，构建起“党委统筹、专班推进、价值导向”的联动传导工作机制，将自律合规理念嵌入公司治理各个环节。严格对标监管规定及行业自律标准，扎实开展全行制度后评价工作，有序推进制度“立改废释”。针对检查中发现的屡查屡犯问题，先后优化完善25项制度流程，补强内控管理薄弱环节。出台2026年合规工作任务清单，梳理7大类31项重点工作，逐项厘清主办部门、配合部门以及完成时限，实行清单化闭环管理，推动自律合规要求直达岗位、落实到人，构建全员参与、权责清晰的自律工作体系，打通制度落地执行“最后一公里”。

坚持问题导向，织密合规风险防控网络。该行把风险排查整治作为检验行业自律建设成效的重要抓手，全面复盘梳理2023年以来各类检查发现的问题，建立高频发生问题专项台账，深挖运营管理、信贷业务、员工行为等重点领域风险根源，严格执行“整改—复查—问责”销号管理机制，杜绝问题整改流于形式。充分释放金融科技风控效能，迭代升级员工异常行为监测模型，运用外部数据强化疑点线索核查；上线员工、外包人员与合作商户交易监测模型，对异常资金往来实现动态预警，推动风险早识别、早介入、早处置。聚焦案件防控开展穿透式风险排查，将外包人员纳入常态化自律管理范畴，多部门协同开展风险线索核查，坚持抓早抓小、防微杜渐，牢牢守住合规经营底线。

厚植合规文化土壤，引导全员恪守从业准则。为破解合规传导“上热下冷”、员工被动合规等现实难题，该行分层分类做实警示教育与合规宣传教育。结合管理层、柜面一线、客户经理、外包人员不同岗位风险特点，开展差异化合规教育，通过专题培训、分管行领导授课、典型案例深度剖析等形式，不断强化全员岗位自律意识。创新丰富宣教载体，举办合规主题辩论赛，引导员工立足岗位研判潜在合规风险；组织全员签订执业红线、合规案防承诺书，按规范完成影像资料平台上传。活用电脑屏保、工位提示卡等载体做好常态化场景提醒，常态化开展员工禁止性行为测试，坚持以考促学，推动行业自律由制度约束转变为员工自觉行动，实现全员经营从业行为规范化。

深化同业交流共建，践行地方金融机构使命担当。该行主动对标行业自律规范，学习借鉴同业自律建设先进经验，对标标杆补齐内部管理短板。在严守合规经营底线的基础上，坚守地方法人银行支农支小初心定位，将行业自律建设与普惠金融服务、金融消费者权益保护有机融合，积极履行地方金融社会责任，以扎实的自律建设成果，保障各项业务行稳致远，更好地服务地方经济社会发展。徐 灿