江都农商银行开展 2026年理财经理业务赋能培训

为进一步提升财富管理业务能力和客户服务水平，打造一支懂产品、精营销、善维护、守合规的理财经理团队，江都农商银行开展了为期一个月的理财经理业务赋能专项培训。

第一期培训聚焦于电话邀约高效实操技巧。培训讲师通过“场景还原+话术拆解”的方式，直击当下客户拒绝接听、信任度低的痛点。从“三秒抓住注意力”的开场白设计，到“异议处理四步法”，再到根据不同客户画像定制邀约策略，理财经理们现场进行角色扮演与实战演练，将冰冷的电话号码转化为有温度的初次连接。

第二期产品培训打破传统“念条款”模式，采用“底层资产拆解+需求场景代入”教学法。理财经理们系统梳理了主力产品的功能定位与利益演示逻辑，并通过“家庭生命周期图”演练，学习如何将产品特性转化为解决客户养老、子女教育、财富传承等痛点的具体方案。

第三期课程跳出单一产品销售思维，从法税视角、家族财富传承、高端增值服务等维度，帮助理财经理构建高客经营的整体观。理财经理通过“高客面谈模拟”实战，学习如何通过“KYC”挖掘深层需求，以“长期陪伴式服务”取代“一次性买卖”，真正成为高净值客户信赖的家庭财富管家。洪 雅