宜兴农商银行圆满承办全省农商银行反洗钱可疑案例评选活动

本报讯 近日，由江苏农商联合银行主办、宜兴农商银行承办的2026年度全省农商银行反洗钱可疑案例评选活动（第二场）在宜兴顺利举行。全省20家农商银行的反洗钱业务骨干齐聚现场，依托真实业务案例同台竞技交流，分享甄别思路、剖析实务难点、借鉴实操经验，共同筑牢金融风险防控安全屏障。

当前，洗钱犯罪手段持续迭代，资金转移与藏匿方式日趋隐蔽，对金融机构可疑交易监测分析能力提出了更高要求。为打通各机构风控经验互通壁垒，推动一线反洗钱业务能力整体提升，江苏农商联合银行组织此次案例评选活动，以真实案例为教材、以现场竞技为载体，促进基层业务人员在实战演练中补短板、强技能。

江苏农商联合银行运营管理部总经理谢冰在致开幕词时全面剖析了当前全省农商银行可疑交易案例甄别工作的整体形势，要求各农商银行牢固树立全局统筹思维，建立健全全域统筹、上下联动的一体化协同工作机制。她强调，要以此次案例评选为重要实践载体，精准补齐工作短板、夯实业务薄弱环节、系统性提升风控履职效能，持续推动全省反洗钱业务高质量纵深发展。

此次参评案例全部来自各农商银行日常真实业务，重点聚焦非法集资、非法经营、涉毒洗钱、跨境赌博等高发且甄别处置难度较大的风险场景，具有较强的针对性和实务参考价值。20支参赛队伍依次登台展示，借助资金流向图谱、交易数据对比图表等可视化工具，清晰拆解风险疑点，完整还原从“捕捉异常资金流水、穿透多层资金往来链条、开展实地深度尽职调查”到“完成风险闭环管控处置”的全链条研判思路。各队展示逻辑清晰、论证扎实，充分展现了基层反洗钱岗位人员的专业素养和分析能力。

现场交流研讨环节气氛热烈。各参赛单位围绕可疑线索快速识别方法、高风险客户精准锁定技巧、跨机构协查配合机制等议题主动分享实操方法，将一线实战经验进行归纳提炼，形成可复制、可推广的标准化研判模板。与会人员表示，通过横向对标同行做法、纵向深挖案例价值，切实实现了“一赛一提升、一例一赋能”的活动目标。

此次赛事设立多层级综合评分维度，对案例质量、分析深度、展示效果及团队协作等方面进行综合评定。经过激烈角逐，宜兴农商银行凭借突出的综合表现斩获一等奖，该行员工顾健获得个人最佳风采奖。

此次评选活动展出的全部实战案例将统一收录至全省系统反洗钱案例资源库，供全省各农商银行在日常工作中参考借鉴、落地复用。案例资源库的持续充实，将有效减轻一线人员可疑交易甄别工作压力，推动优秀经验从“点状探索”向“面上覆盖”转化，为全省农商银行反洗钱工作提质增效、创先争优提供长效支撑。（申敏洁）