苏州农商银行 开展封闭式资产配置与保险专项培训

本报讯 为应对行业同质化竞争态势，进一步提升理财队伍专业素养与实战能力，近期，苏州农商银行组织开展封闭式资产配置与保险专项培训。培训聚焦复杂经济环境下的资产保全、经济转型中的财富传承、家庭人身风险规划等热点议题，通过“理论+实战”的培训模式，推动理财业务从产品销售向财富规划纵深发展。

本次培训紧扣宏观经济走势与业务实战需求，深入剖析复杂经济环境下大额保单对企业主资产保全的核心价值，并通过真实案例进行复盘拆解，系统讲授ASPCA实战模型、遗嘱传承中的保险架构规划以及人身风险识别与保障配置逻辑等实操内容，贴合理财业务一线需求。

实战技能提升环节特别引入SPIN销售技术，针对“稳健增值型私营业主”与“寻求保障型职场中产”两类客群进行案例复盘与话术拆解。同时，重点培训保险架构师AI实战赋能工具使用方法，助力学员依托客户信息，快速获取方案设计思路、面谈切入要点及话术，实现科技赋能与专业能力的双向融合。

课程同步打通宏观趋势分析与营销落地实践。在“宏观政策与未来利率走势”模块，培训讲师立足宏观经济全局，为学员指明挖掘产品核心价值、对接客户需求的路径；在“如何让客户有感”环节，学员学习了对比、画图、数据、互动等技巧，掌握快速面谈四步曲——“问、破、保、配”。目前，部分课程内容已录入视频学习系统。

培训期间，该行理财经理分组开展演练，新老员工互学互鉴，充分展现了“专业、敬业、乐业”的精神风貌和不断突破的学习热情。

本次培训不仅提升了理财经理在复杂环境下的资产配置与保险架构能力，更推动了从“产品销售”向“客户经营”的思维转变。下一步，苏州农商银行将持续优化课程体系，推动实战演练常态化、进阶化，为全行培养更多“懂配置、会沟通、能风控”的理财人才，夯实财富管理业务高质量发展的人才基础。（陆文菁）