海门农商银行“训赛结合” 深耕反洗钱合规文化

本报讯 近期，海门农商银行举办2026年度反洗钱专题培训暨知识竞赛决赛，深入推进2026年“反洗钱文化建设年”专项工作，进一步压实主体责任、织密金融风险防控安全网。活动邀请反洗钱专家现场授课，总行高管层、各部门及各支行主要负责人、反洗钱条线骨干全员参加。

专家立足区域监管实际，系统解读反洗钱核心履职规范、重点领域风险防控要点及合规操作流程，并结合近年的典型违规处罚案例，深入剖析客户身份识别、交易监测研判、风险闭环管控等环节的履职短板与潜在风险，划定监管红线与履职底线，明确整改提升路径。

培训内容政策性与实操性并重，精准对接业务运营与风控难点，有效补强管理层政策解读、风险研判和统筹管控能力，深化全员对反洗钱工作重要性的认识，牢固确立“风控为先、合规为本”的理念，为全行反洗钱工作常态化、规范化、精细化推进夯实基础。

培训结束后，反洗钱知识竞赛决赛随即展开。经前期层层选拔，该行8支优秀代表队晋级决赛，同台竞技。竞赛设知识竞答与案例分析两大环节，全方位检验理论储备、业务素养与实战能力。知识竞答涵盖大额交易监测、可疑交易识别、受益所有人身份核查、高风险客户分级管控等核心知识点，覆盖面广、专业性强。选手沉着应答，展现了扎实的理论功底。案例分析聚焦虚拟货币交易、POS机非法套现、异常高频充值等高发可疑金融场景，各队结合一线实务，从资金流向、风险特征、合规处置到长效防控层层拆解，逻辑清晰、举措务实，彰显过硬的识别、研判与处置能力。现场比拼激烈，学习氛围浓厚。最终，平山代表队获团体一等奖。

本次“培训+竞赛”是该行深化“反洗钱文化建设年”的关键举措，也是检验队伍建设、夯实合规风控体系的有力实践。活动打破岗位壁垒，搭建起全员学习交流、比拼提升的平台，营造出“全员参与、全员研学、全员合规、全员尽责”的浓厚氛围。

下一步，海门农商银行将建立常态化学习练兵机制，持续开展分层分类专项培训、实战演练与技能比拼，锻造专业化、精细化风控队伍。同时，将反洗钱合规管理全面嵌入业务全流程和经营管理各环节，厚植合规文化，严守风险底线，全力护航区域金融安全稳定与地方经济高质量发展。（杨 晨 季金枝）