中国银行扬州分行：警银联动织密反诈防护网

打击治理电信网络诈骗犯罪，事关人民群众切身利益，事关社会和谐稳定。中国银行扬州分行将反诈防诈作为维护金融安全、保护群众财产的重要抓手，持续筑牢网点一线反诈防线。近日，中行扬州高新技术产业开发区支行凭借敏锐的风险防范意识和高效的警银联动机制，成功堵截一起以“网贷操作”为名的诈骗案件，为客户避免10万元资金损失。

不久前的一天，一名中年男子来到中行扬州高新技术产业开发区支行，办理取款业务并预约次日支取现金10万元。在办理过程中，工作人员严格落实反诈工作要求，主动询问取现用途。客户言辞闪烁、语焉不详，仅模糊表示“取钱给朋友用”。反常的应答表现立即引起工作人员高度警惕。为切实保障客户资金安全，网点内控经理迅速开展核实，发现客户说法前后矛盾、逻辑存疑，结合近期高发的网贷类诈骗特征，初步判断客户极有可能正在遭遇电信网络诈骗。

网点第一时间启动反诈应急处置预案，果断向属地派出所报警，并同步稳定客户情绪，暂时延缓业务办理。公安民警到达现场后立即展开核查，经查看客户手机发现，其安装了可疑诈骗App，微信群聊记录显示有不明人员以“网贷操作”为名，诱导客户前往银行进行大额取现，后续极有可能要求客户将现金转入诈骗分子控制的账户。至此，一起典型的网贷类诈骗案件浮出水面。

在银行工作人员与民警的耐心解释和以案说险下，客户终于恍然大悟，惊觉自己深陷骗局，连声感谢，并取消大额取现业务，删除涉诈App、退出可疑群聊，表示将切实增强自身反诈防范意识。

此次诈骗案件的成功堵截，是中国银行扬州分行常态化推进反诈工作机制、强化一线员工风险识别能力、深化“警银联动”协作机制的集中体现。在日常管理中，该行始终坚持“以客户为中心”，将反诈技能培训嵌入晨会夕课，不断锤炼员工识诈、防诈、阻诈的实战本领，确保风险隐患早发现、早预警、早处置，用专业和责任守护人民群众的“钱袋子”。

护好群众“钱袋子”，就是守好金融为民的初心。下一步，中国银行扬州分行将持续绷紧反诈之弦，进一步密切警银协作，常态化开展反诈宣传教育和风险排查，不断提升柜面阻截和应急处置能力，以更高站位、更实举措、更强合力坚决筑牢金融反诈防线，为建设更高水平的平安社会贡献国有大行力量。时修艳