昆山农商银行打造数智化反洗钱体系

为全面落实反洗钱监管部署，主动顺应数智化发展趋势，切实履行金融机构反洗钱主体责任，昆山农商银行聚焦数据、风险、制度、模型、人才五大核心维度，创新构建“五位一体”数智化反洗钱管理新模式，以科技赋能、机制重塑、精准管控推动反洗钱工作提质增效，为区域金融安全稳定筑牢坚实防线。近日，该行被中国人民银行苏州市分行评为2025年度苏州市金融机构反洗钱工作先进单位。

数智赋能，构建高效精准治理体系。以数据治理为反洗钱工作的源头支撑，聚焦数据质量与管理效能，创新推行清单化、脚本化、平台化“三化”治理模式，破解传统数据管理痛点。精准施策，织密全维立体防护网络。坚持风险导向核心原则，聚焦高风险业务、高风险产品、高风险客户实施“三高”分类精准管理，提升风险识别与处置效能。制度引领，健全三级合规管理机制。以制度建设为纲领，构建制度、架构、防控三级联动管理体系，推动反洗钱工作规范化、体系化运行。科技创新，打造智能监测核心引擎。顺应数智化转型趋势，搭建模型融合、全生命周期管理、新技术应用三维智能监测体系，激活反洗钱工作新动能。人才培育，锻造专业数智风控队伍。将人才建设作为反洗钱工作的根本保障，推行专职精进、兼职赋能、全员普及三层培育模式，打造高素质专业化反洗钱人才梯队。

下一步，昆山农商银行将持续深化“五位一体”数智化反洗钱模式建设，不断优化数据治理，创新监测模型，完善制度机制，强化人才储备，以更智能的手段、更严谨的管理、更专业的能力，严守洗钱风险防线，切实履行金融机构社会责任，为守护金融安全、服务地方经济高质量发展贡献更大力量。

胡晓宇 颜岳秋