溧水农商银行：“三位一体”筑牢反洗钱防线

在金融安全防线构筑中，反洗钱工作是维护经济秩序、守护群众财产安全的关键环节。作为深耕本土的金融机构，溧水农商银行始终将反洗钱视为履行社会责任、保障稳健经营的核心任务。2025年，该行系统构建并深入实践宣教、培训、检查“三位一体”的综合防控体系，以意识强化、能力提升、执行监督三大支柱，筑牢了一道多层次、全方位的反洗钱风险防控堡垒，为区域金融生态的健康发展注入坚实底气。

宣教为先，织密社会认知“防护网”

防范洗钱风险，首先要增强全民意识。溧水农商银行将反洗钱宣传作为一项贯穿全年、覆盖线上线下、深入社区群众的系统性工程。2025年，该行累计开展9次主题鲜明的宣传活动：结合“3·15”国际消费者权益日等重要节点，开展集中宣导与社区走访；策划多轮反洗钱线上有奖答题，激发公众参与热情；在微信公众号开设专栏，以浅显易懂的方式解读新修订的《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要点。通过高频次、多形式、广覆盖的宣传教育，该行有效提升了社会公众对洗钱行为的识别力和防范力，营造了“反洗钱，共参与”的浓厚社会氛围。

培训为基，锤炼专业队伍“硬功夫”

制度的生命力在于执行。溧水农商银行致力于打造一支专业精湛、意识敏锐的反洗钱内控队伍。2025年，该行组织实施了9次专项培训，覆盖从新入职员工、一线业务骨干到中高层管理者的全岗位序列，不仅夯实反洗钱基础知识与操作规范，更聚焦监管新规、风险案例及“受益所有人备案”等专项课题进行深度解析，并邀请专家开展专题讲座。同时，创新利用月度会计例会、季度联络员会议等常态化机制，开展以案说险、风险研讨，推动学习融入日常。该行通过“专项强化”与“常态渗透”相结合，确保全员深刻理解监管要求，精准掌握风险识别与防控技能，为反洗钱工作的有效落地提供了坚实的人才保障。

检查为盾，筑牢制度执行“防火墙”

监督是确保制度不折不扣落地的关键。溧水农商银行建立了严密的内控监督与整改闭环机制。2025年，该行通过组织开展全行范围的自查自纠、针对重点业务与网点的专项非现场检查，以及独立、全面的内部审计，形成多层次监督合力，深入审视反洗钱制度健全性、管理有效性与履职充分性。对于发现的问题，该行坚持“源头治理、举一反三”，督导相关条线制定整改措施、明确时限、压实责任，并持续跟踪问效，形成“检查—反馈—整改—提升”的管理闭环。这一严格的监督体系，有力推动了反洗钱各项要求内化于业务流程，外化于规范操作，持续提升了风险防控的韧性与精度。

宣教唤醒共识，培训赋能团队，检查保障实效。溧水农商银行通过“三位一体”的系统性布局与扎实行动，不仅显著提升了自身的反洗钱工作水平与风险抵御能力，更以实际行动诠释了地方金融机构的合规担当与社会责任。展望未来，该行将继续坚守风险底线，持续优化反洗钱长效治理机制，致力于成为区域金融安全的坚定守护者，为经济社会的稳定与繁荣贡献更多金融力量。陶梦雨