昆山农商银行： 织密柜面反洗钱“防控网”

在昆山农商银行滨海支行的营业厅内，工作人员像往常一样正有条不紊地处理着各项业务。一名中年男子神色匆忙地来到柜台前，声称要给一个名为“某某经理”的人汇款7万元。大堂经理按照流程询问这笔汇款的用途，男子却支支吾吾，一会儿说是投资，一会儿又说是借款，眼神飘忽不定。察觉到异常，大堂经理耐心询问收款方具体情况，男子却闪烁其词，说是在网上认识的，对方承诺有高额回报。这时该行工作人员立刻警觉起来，向男子普及反洗钱知识，详细讲解常见的洗钱手段和风险。起初男子还有些不耐烦，但在大堂经理和保安的耐心劝说下，他逐渐意识到问题的严重性。最终，男子决定放弃汇款，并对工作人员表示感谢。

在日常工作中，该行柜员严格遵循反洗钱政策，将反洗钱工作融入每一项业务中。在客户身份识别环节，严格按照银行规定，仔细核实客户的身份信息，对异常行为保持高度警惕。通过对客户资金来源、交易习惯、账户用途等方面的细致了解，能够及时发现潜在的洗钱风险，并依据银行的流程向上级部门报告。

该行高度重视反洗钱工作，建立了完善的反洗钱制度体系和风险防控机制，这为柜员在日常工作中识别和防范洗钱风险提供了有力支持。银行定期组织各类反洗钱培训，提升员工的专业素养，确保精准识别洗钱行为，有效维护金融秩序。同时，昆山农商银行积极开展反洗钱宣传，不仅在营业网点内摆放宣传资料，还鼓励柜员主动向客户普及反洗钱知识。张萌萌