昆山农商银行 精准拦截大额可疑资金

近日，昆山农商银行通过智能风控系统的“火眼金睛”与警银联动的“雷霆速度”，成功拦截一笔高达95万元的异常资金，以实际行动筑牢金融安全防线。

日前，昆山农商银行智能风控系统监测到某对公账户出现异常交易行为，系统自动实施管控。经网点进一步核查，发现该账户在交易背景、资金流向及交易对手等方面均存在明显异常。尤其在企业所提供的购销合同中，出现“个人采购大量芯片”等明显偏离实际经营逻辑的内容，交易合理性存疑。基于专业判断与审慎原则，经办支行在与客户沟通中坚守风控底线，维持账户管控措施，为风险处置争取了宝贵时间。

次日，昆山农商银行接到苏州市反诈中心紧急协查通知，确认该账户资金涉嫌可疑。通过高效的警银联动机制，银行迅速将账户管控等级提升为“不收不付”状态，有效阻截资金流出，此举也获得了反诈中心的高度认可。

本次风险事件的高效处置，得益于智能系统精准识别、总分支行纵向联动与警银横向协作的多维防线，形成了“技术+机制+协同”的综合防控体系。

未来，昆山农商银行将继续在人民银行和公安机关的指导下，紧跟风险形势变化，持续深化金融科技在反诈领域的应用，强化警银协作机制，切实履行金融机构的社会责任，坚定不移守护人民群众的财产安全。陈怡雯