靖江农商银行：强化董事会合规履职 护航高质量稳健发展

近年来，靖江农商银行多措并举，抓好董事会合规履职，护航高质量稳健发展。

完善治理架构，压实合规案防责任。坚持在合规管理上下功夫，逐步建立健全系统化、规范化的合规案防管理体系。一是完善组织架构。强化董事会、监事会、高管层的合规案防履职，并将履职评价与合规管理及案防工作相挂钩。成立合规案防工作领导小组，将推动“两会一层”有效履职统筹纳入领导小组职责，进一步提升合规管理质效。二是完善考评机制。加强对经营层内控合规工作考核，在董事会对行长室经营管理目标考核办法中，将合规风险类指标权重设置明显高于其他经营类指标，可有效强化合规管理和案件防控责任落实。三是完善责任链条。科学制定合规案防工作计划，将合规管理和案件防控作为经营管理的重要工作，层层签订案件防控责任书、合规履职承诺书，将案防责任从高管层逐级传导至全员，确保各项合规管理工作落到实处。

强化合规建设，构建内控长效机制。扎实做好《合规银行建设2024—2026工作规划》各项工作，切实提升合规案防管理质效。一是优化授权体系。构建包括董事会、行长室、各类委员会、条线部门以及相关重要岗位在内的层级明确、线路清晰、逻辑严密的授权、转授权体系，明确授权管理要求，授权内容发生变更时及时同步调整。二是完善制度流程。结合监管新规、内控管理要求，从全面性、合规性、可操作性、风险可控性等维度开展制度流程梳理，推进管控措施有效融入制度流程，推进制度流程全周期规范化管理。2024年共优化完善《数据安全管理办法》等制度流程114项。三是细化法律合规审查。从业务风险环节、流程节点控制等方面做细制度流程的合规审查，加强合同、协议文本的个人隐私保护、信息安全、商业秘密等维度的合规审查，从源头上防范和管控操作风险。

规范履职行为，深化内控管理质效。坚持“标本兼治、查防并举”，重过程、强执行、抓整改、促问责，不断夯实案防管理基础。一是推动监督职能落地。董事会通过按季听取合规案防工作报告、定期发送质询书、开展专题调研等方式，对合规政策落地情况进行跟进监督，有效夯实案防管理基础。二是推动联合监督落地。在异常行为排查管控、员工警示教育、问题整改验证等方面，推进合规、审计、纪律监督、党委巡查四级联动，强化系统预警信息共享，对重要事项、重点关注人员进行动态管理，进一步提升内控管理质效。三是推动整改措施落地。坚持问题导向，重点关注年度监管意见落实情况，对提交董事会审议的合规案防、风险管理、内部审计等工作报告涉及的事项问题，强化督查督办。定期了解经营层召开联席会议整改情况，通过强考核偏差、补机制短板等方式，推动建立“揭示问题—落实整改—警示问责—检验成效—完善管理”的全闭环治理机制。 孙 悦