镇江农商银行多措并举助推反洗钱质效双提升

近年来，镇江农商银行在人民银行镇江市分行指导下，认真贯彻落实新反洗钱法，构建“风险为本、精准防控”的反洗钱治理体系，进一步压实工作责任，强化工作管理，全面提升反洗钱治理能力与工作成效，切实发挥金融机构在反电诈工作中的“前哨站”作用。截至目前，该行今年主动发现并成功拦截6起电信诈骗案件，涉案资金46.2万元，其中4起被公安机关立案侦查。

锚定“金融安全”战略坐标，筑牢现代化防控根基。一是常态化落实顶层设计。持续完善反洗钱管理工作，成立以行长为组长的反洗钱领导小组，构建反洗钱中长期战略规划，周密部署全年反洗钱工作，形成行长亲自抓、分管副行长持续抓的常态化机制。二是具象化构建风险导向。以风险为导向，持续开展客户信息数据治理工作，搭建信息完整、准确的监测平台，夯实反洗钱管理基础。进一步落实专项审计的全面性及专业人才的培养等，加快构建“事前”“事中”“事后”全链条洗钱风险防控体系，提高反洗钱工作实效。在自评估基础上，有效应用风险评估结果，解决改进评估中发现的问题，从实质性和长效性着手，持续提升洗钱风险识别和管理能力，做到对症下药、有的放矢，以执法检查为契机，逐步增强反洗钱执行问题和风险管理的有效性。

凝聚“全域联动”治理合力，打造立体化安全屏障。一是加深与公检法联合宣传。积极履行反洗钱反电诈宣传责任，去年与市检察院、市反诈中心联动开展反洗钱警示教育培训并现场录制视频进行全市宣传；与市司法局举办“6·26”国际禁毒日反洗钱反诈宣传活动，展示影响人民群众财产安全的各类洗钱犯罪案例，维护人民群众财产安全。二是加强可疑资金监测力度。密切关注和监测利用新型支付业务、虚拟货币、伪金融创新等洗钱手法，围绕“追踪资金”的理念构造“资金链治理体系”。

激活“数字治理”智慧动能，提升自动化监测效能。一是深化数字化支撑。该行成立总部职能优化与效能提升工作专班，由信息科技部牵头提供数字化工具支撑，数据金融部牵头采集反洗钱工作职能清单，如客户证件过期的实时监控、新建产品/业务评估流程，确保先评估后实施。落实流程数字化，借助江苏农商联合银行相关管理系统，如收单系统、核心系统等，实现效能跟踪与督促预警。二是推动科技赋能。该行借助大数据、人工智能、自动化平台等技术手段，对明确可通过技术赋能的流程进行再造，提升效能。做好反洗钱所需数据系统的开发、整合等工作。

淬炼“专业可靠”农商铁军，厚植复合型人才沃土。该行始终将人才视为核心战略资源，一是强化反洗钱队伍建设，重新调整反洗钱人员结构，持续选优配强。以检查促进成长，通过人行执法检查的“回头看”项目检验和优化反洗钱管理工作，促进人员综合素质不断提升。二是组织员工报考注册反洗钱师、江苏农商联合银行反洗钱履职评价考试等，定期制订具体培训计划，邀请市公安局反诈中心来该行进行反诈专题性培训和指导，持续强化核心竞争力，为业务创新发展提供智力支撑。 林 佳 朱逸凡