启东农商银行：深耕合规建设，助力高质量发展

今年以来，启东农商银行深入贯彻落实中央金融工作会议精神，秉持合规银行建设理念，锚定高质量发展目标，构建行之有效的内控合规管理机制，全力堵塞漏洞、管控问题，切实防范金融风险，助力合规银行建设新三年规划圆满收官，实现金融合规文化启东新实践。

强化高层引领，夯实合规根基。本行深入践行中国特色金融文化，坚定不移地把合规经营作为稳健发展的坚实基石。一是发挥高层表率作用，稳固合规案防基础，本行秉持“合规从高层做起、案防从高层抓起”的理念，强化高层引领效能，每季度召开会议，将案件防控工作与业务工作同部署、同落实，确保案防履职常态化、精细化。二是落实“六个一”措施，强化高层监督力度，本行高层每季度对重点检查中问题突出的挂钩支行开展一次监控督查；每季度与分管条线、挂钩片区重点人员进行一次深入谈话；每季度走访一次重点人员管理或服务的客户；每月向党委汇报一次挂钩片区案防责任落实情况，构建起全方位、多层次的案防监督体系。

创新“四色管理”模式，提升合规效能。本行在员工合规行为管理方面积极探索创新，构建以“四色管理”为核心的合规评价体系，通过实时监测员工合规健康状况，提升合规管理水平，有效防范金融风险。一是分类管理，实现精准画像。本行“四色管理”体系依据员工上季度的合规表现，将其划分为“绿、黄、橙、红”四个等级，分别代表不同的合规健康状况，通过这种分类分层、标签化管理方式，为每位员工精准画像，助力管理部门全面掌握全行员工的合规动态。二是差别化整改，实现精准施策。员工合规健康的颜色划分基于以下四个维度：违规记分情况、屡查屡犯问题发生频率、合规学习情况、金融消费者权益保护履行情况。每季度发布的“四色管理”报告会对各色域人数变化及迁徙情况进行深入分析，并要求单位负责人对黄色及以下等级的员工进行谈心谈话，及时沟通并帮助解决问题。

优化“红线边界”，筑牢合规防线。本行扎实推进常态化案防工作，密切关注员工思想动态及行为变化，对异常行为保持高度警惕并迅速核查处置，从源头上解决案件风险隐患，弘扬金融正能量，增强金融文化软实力，为高质量发展提供坚实保障。一是量化监测，明确合规底线。本行通过构建合规案防监测指标体系，精准量化合规管理的“半径”与“深度”，明确“合规偏好”与“合规限额”，为管理决策层提供直观的“合规观感”，为业务经营单位划定清晰的“合规底线”。二是科技赋能，强化行为排查。本行综合运用员工行为监测模型，扎实开展员工行为排查工作，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作性风险。三是全员参与，筑牢思想防线。本行明确执业红线，凝聚全面从严治行的思想共识，总行党委与各单位负责人签订案件防控承诺书，各单位组织召开案件警示教育大会，通过负面警示与正面宣教相结合的方式，筑牢员工思想防线；同时，坚持刀刃向内，找准合规案防的内在症结，不断完善全员合规、全面合规、全过程合规的长效机制。

启东农商银行董事长 顾曙光