昆山农商银行反诈系统守护群众“钱袋子”

“XX女士，您刚刚发起的转账交易存在风险已被挂起……如果转账前有人联系过您，说给您退运费、送保险、刷流水……都是电信诈骗……”

近日，一位阿姨在发起大额转账时，接到了来自昆山农商银行智能客服的电话，接到电话后，阿姨意识到自己有可能被骗了，立马来到银行网点询问自己的钱是不是已经被转出去了。

昆山农商银行新镇支行工作人员了解相关情况后，立刻对阿姨的银行卡采取管控措施并报警，仔细查询交易记录后发现，阿姨的这笔转账命中了行内最新上线的“受害人保护评分卡”并触发了“挂起电核”的处置策略，因此资金被暂时圈存，还没有转出。

经了解，该客户是接到了一个陌生电话，告知她抖音开通了某自动续费业务，如果不及时关闭每年就会产生大几千元的费用，于是便在对方的“远程指导”下进行了转账。

最后，该客户在工作人员和民警的劝说下删除了诈骗App，要求降低转账额度，并表示今后一定提高警惕，临走时对银行工作人员表达了谢意。

为保护客户的资金安全，昆山农商银行在中国人民银行和公安部门的指导下，结合最新涉案特征、作案手法，始终坚持致力于提升实时反诈能力。未来，该行将继续积极履行社会责任、深化警银联动，努力为客户营造安全稳定的支付环境。陈怡雯