新沂农商银行：规范保障监督 优化内部控制

今年以来，新沂农商银行通过优化完善信贷流程，强化风险排查，加强队伍建设，加大审计和责任追究力度，进一步夯实了可持续发展基础。

坚持数据监测与现场检验相结合，做好贷后管理工作。建立“贷款资金疑似流入房地产、股票、基金”“多人资金流向一人”“一人归还多人贷款”等数据监测模型，按月监测信贷资金情况。将审计系统内部分模型数据纳入监测范围，对发现的问题即查即改，多维度督促完成整改，保障贷款资金合规使用。定期开展季检工作，2024年共开展两次季度检验，做到全行授信客户全覆盖。

不断激发运营队伍活力。一是创新学习机制，提高员工履职能力。鼓励各条线人员积极报考省联社履职能力测评，建立“每天集中学习，每周集中测试”的学习机制，2024年运营管理部及运营主管应持证人通过率均为100%，其他通过人数合计51人次。二是开展师徒结对，促进综合素质提升。开展两期“青蓝携手、共营未来”师徒结对活动，选拔18名作风硬、业务精、能力强的人员作为导师，与新入行员工、新任运营主管及考核排名落后人员开展结对帮扶，有效提升员工业务素质。三是开设“营+课堂”，搭建经验交流平台。全年共组织开展10期“营+课堂”，内容包括账户管理、反诈、集中作业、网点服务等知识，培训对象包括运营条线全体员工，参与培训人数共计2423人次。四是组织参加各类知识竞赛。8月，组织全行干部员工及客户参加农信银首届反电诈知识竞赛活动，共有员工515人参与，客户答题人数约7098人次，该行16人获得“知识达人奖”。在2024年农信银支付结算及反洗钱知识竞赛中，该行共有20名员工获得农信银“反洗钱知识达人奖”。

充分发挥审计监督效能。严格按照董事会确定的年度审计项目计划，做到应审尽审、凡审必严，逐项落实，主动发挥审计监督评价职能作用。先后组织实施全面审计、专项审计、管理人员经济责任审计，主动揭示工作中存在的问题，着力提高全行的经营管理水平和风险防范能力。2024年共完成审计项目16个，问题整改率96.4%。 张晓艳