东台农商银行深化平台系统应用提升合规管理质效

近年来，东台农商银行以合规管理系统平台试点运用为契机，坚持先试先行，发挥系统模块支撑作用，赋能日常管理工作，保障省联社工作要求的贯彻落实，合规管理效能提升同步推进、同轴共转。

强化组织保障，科学安排推广计划

自省联社布置本项工作以来，东台农商银行紧紧围绕省联社具体安排和工作要求，第一时间精心策划并稳步推进合规管理平台的推广与应用工作。一是加强组织领导，强化推动力度。及时将系统运用纳入全行年度重点工作范围，及时成立由总行行长担任组长、相关条线部门负责人为成员的领导小组，明确小组内各成员的职责，确保各司其职、相互衔接，为合规管理平台顺利推进夯实基础，提供组织保障。二是压实工作责任，细化分工要求。制定发布关于强化合规管理平台使用的工作要求，配套制定平台使用责任分工表，进一步明确各功能模块的具体责任人员，确保每个模块均有专人负责对接，保障系统平台在日常工作中能够高效准确地运转，相关问题能够第一时间得到有效反馈。三是加强培训考核，深化实践运用。认真策划并成功开展5场覆盖全员的平台操作培训和实操考核活动。培训内容聚焦平台使用的核心要点与注意事项，通过现场细致的讲解、直观的实操演示以及严格的过关练习，保障每名员工都能全面且熟练地掌握平台操作技巧。

坚持学用结合，塑造合规文化氛围

主动将系统上线运用与合规文化氛围营造等重点工作有机结合，进一步找准结合点、着力点和突破点，做到边学边用、学用结合。一是加强规章制度学习，提升合规意识。利用合规管理平台载体定期下发内外部规章制度学习任务，帮助员工及时获取并掌握最新的合规要求。聚焦学习效果提升，落实专职合规员严密监控学习进度，对积分较低的机构或个人进行针对性提醒与辅导，推动培养员工的合规意识，提升其专业技能。系统试行以来，已成功录入658条内部规章制度供全员深入学习。二是开展合规案防测试，巩固学习成果。借助合规管理平台合规文化模块，定期组织开展合规知识考试，全面检验员工对合规知识的掌握情况。截至今年10月末，成功举办19场次线上合规知识考试，覆盖员工1335人次。三是建立风险案例库，强化警示教育。以案促改、以案促治、以案为鉴，依托合规管理平台，建立完善风险案例库，先后收录197件风险案例，供员工日常学习参考。通过深入剖析典型案例具体成因、经验教训及防范措施，引导员工自觉规避风险，促进全行牢固树立合规理念，为风控合规工作构筑思想防线。

优化数据报送，提升规范管理水平

依托数据报送模块，从机制完善、数据处理、任务报送等方面着手，推动合规管理方式由传统化向线上化转变，努力提升精细化管理水平。一是完善数据报送机制。以数据报送的时效性和准确性为目标，构建完善严格的数据报送机制，明确要求各相关条线部门及支行的兼职合规员严格按照预设的时间节点和格式标准，迅速且准确地提交各类合规报告与数据，并将数据报送作为合规员考核的重要指标之一，提高数据报送的主动性和及时性。二是强化数据处理与分析能力。该行合规管理部牵头对收集到的数据进行深度剖析与精细处理，精心编制各类合规管理报表及分析报告。帮助条线管理部门对照检查要求，开展更加精准有效的自查与反馈工作，提高自查效率与准确性。三是实时跟踪与监控报送任务。实时追踪各部门报送进度与情况，确保数据的全面性和及时性。截至今年10月末，累计发布20个报告报表任务，任务对象覆盖全行各条线部门和基层经营单位，初步实现了合规管理数据的高效采集与科学分析，为合规管理体系的持续优化与提升奠定了坚实的基础。

聚焦检查整改，建立流程管理闭环

依托系统功能模块，努力实现问题导向、结果导向和过程管控相结合，着力扭转以往“重检查、轻问责”甚至部分检查问责流于形式等问题，确保有检查、有整改、有反馈。一是实现全流程可视化管理。借助合规管理平台，对检查项目进行统一管理，采取线上检查问题集中登记，整改问责情况得以统一跟踪，实现检查计划、方案、问题、整改、问责全流程闭环管理。二是加强整改问责督查。根据检查人员发现的问题，实时跟踪整改措施、整改进度以及问责结果，确保问题得到彻底解决，责任得到明确追究。三是违规问题集中管理。将各类检查问题、整改记录及员工问责记录统一录入合规管理平台。截至今年10月末，已录入检查问题503条、问题整改记录479条、员工问责记录186条，为全面掌握违规问题整体情况、强化后续风险防控提供了具体参考。

做实案防管理，构建风险防控屏障

围绕案件防控重点领域和关键环节，切实发挥功能预警作用，为落细落实员工行为管理要求，守牢风险防控底线发挥支撑作用。一是加强预警模型监测与排查。依托预警监测员工行为类模型，采取“T+1”排查，安排兼职合规员对风险预警信息进行排查与反馈，合规管理部对排查结果进行认定，确保疑点数据“应查尽查”。截至今年10月末，系统已发出54971条预警信息，其中，员工行为类数据2225条，已有2071条数据归档处理，58条数据移入重点关注。二是多维度排查员工异常行为。利用合规管理平台对员工经商办企业、个人征信、涉诉等情况进行查询分析，强化员工“八小时内外”行为管控。前三季度，已开展员工涉诉查询3次，涉及员工656人次，经商排查下发任务3次，涉及员工615人次，进一步提升了员工行为管理水平。崔永东