江阴银行：以“合规+X”打造合规银行

近年来，江阴银行紧紧围绕省联社合规银行建设三年规划，积极探索“合规+X”管理融合模式，全面拓宽合规管理半径，进一步推动合规管理提质增效，全方位打造合规银行。

坚持“合规+体系”，发挥管理内驱力。该行结合内控缺陷管理、流程梳理、数据合规管控等多维度要求，将合规要点嵌入各项业务流程，推进合规工作的“功能前移”，主动识别、评估和监测风险。近3年来共新增和修订管理制度2042项次，建立和完善业务流程619项次。自主开发上线合规管理系统，包含了合规考核、检查管理、制度梳理等7大模块功能，做到抓取、核算、汇总、分析、展示“五位一体”。设计开发40余项合规案防模型运用于业务排查和员工行为排查。通过员工画像、账户监测预警及时锁定需重点关注人员及异常行为人员。

坚持“合规+检查”，强化监督约束力。该行成立专职检查“突击队”，常年开展合规检查“啄木鸟”行动，挂图作战基层“重点机构”，积极发挥检查监督职责。在检查中不断总结经验，制定发布了《内外部检查问题整改工作管理办法》《法律合规部检查中心合规检查标准》，促进合规检查的标准化和规范化。当好员工行为“巡逻员”，由各机构负责人担任合规风险管理员，为合规案防工作第一责任人；由各机构中层副职或主管人员担任合规操作员；在机构内部组建员工行为互助互督小组，各岗位员工为小组成员。在行内形成“系统预警、领导关注、同事互督、定期排查”的员工异常行为排查模式。组建案防排查“纠察队”，每年抽调百余名业务骨干，开展合规运作管理大检查，通过“查、帮、纠、处”四个环节，进一步提高合规运作管理检查的威慑力。

坚持“合规+学习”，培育文化引领力。上好警示教育“第一课”，组织编订行内外合规案防案例，开展面向全行的案防警示教育，引导全行干部员工以案为鉴，以人为镜；下发案防监管文件及规章制度，组织全员学习领悟，时刻保持清醒头脑。学好制度流程“必修课”，组织开展“万人合规知识大赛”“八五普法宣传周”等主题活动，积极组织全行员工参与各类竞赛和宣传活动，提升队伍综合素质。该行连续三年获得省级合规管理劳动技能竞赛团体三等奖1次、团体一等奖2次，有5人次获得最佳业务能手称号。悟好合规文化“宣导课”，着重建设《政策解读》《案说合规》等合规文化项目，每年发布24期，着力解决员工最新政策掌握不及时、案件警示教育不深刻、规章制度学习不透彻的诸多合规难点、痛点和堵点问题。

接下来，江阴银行将继续在全面推动合规银行建设上出实招、用实功、见实效，使合规银行建设与经营管理同频共振，推动该行高质量发展行稳致远。 石 维